【外汇天眼】外汇交易杠杆揭秘：小资金如何撬动大市场

外汇市场作为国际资本投资的一个重要领域，尽管其历史比股票和黄金期货市场短得多，但其发展速度却极为迅猛。如今，外汇市场已经成为全球最大的金融市场，日交易量远超其他金融市场，并且在全球范围内得到了投资者的广泛认可。那么，为什么在外汇保证金交易中使用杠杆呢？

阿基米德曾说过：“给我一个支点，我可以撬动整个地球。” 在外汇交易中，杠杆就是投资者用来“撬动”外汇市场的“支点”。

什么是杠杆？

在金融领域，杠杆意味着用少量的资金进行大额的交易。投资者用自有资金作为担保，通过银行或经纪商提供的融资进行交易，从而放大投资资金。在外汇交易中，杠杆交易就是保证金交易。简单来说，杠杆是保证金比例的倒数。例如，如果需要缴纳10%的保证金，那么杠杆就是10倍；如果需要缴纳1%的保证金，那么杠杆比例就是100倍。

为什么外汇市场需要杠杆？

外汇市场的每日波动幅度较小，早期的外汇交易仅限于机构之间进行，因为需要大量资金。而杠杆的引入，使得个人投资者也能够参与其中。杠杆越高，投资所需资金越少，更多的交易者能够参与，外汇市场的流通量也随之增大。

杠杆的定义与比例

杠杆交易，也称虚盘交易或按金交易，是指投资者用自有资金作为担保，从银行或经纪商处获得融资，从而放大交易资金。融资比例通常由银行或经纪商决定，比例越大，投资者需要投入的自有资金就越少。在外汇保证金交易中，常见的杠杆比例从1:100到1:1000不等，最普遍的杠杆比例是1:100。

杠杆的作用

在外汇交易中，一个标准手的资金是10万基础货币（例如，欧元兑美元的基础货币为欧元，一个标准手需要10万欧元）。如果投资者用全额资金进行交易，收益相对于投入显得过于微薄。例如，美元兑人民币的报价为6.61234，上涨到6.61240，每1美元的涨幅仅为0.00006美元。因此，外汇交易通常以10万基础货币为单位，称为一手。使用100倍杠杆，1手所需资金从10万变为1000基础货币；使用400倍杠杆，1手所需资金变为250基础货币。杠杆越高，投资所需资金越少，市场流通量也随之增大。

保证金计算公式

保证金=手数×10万基础货币×汇率÷杠杆

例如，如果某人在欧元兑美元汇率为1.11902时建仓1手，杠杆为100:1，那么所需保证金为：

1×100000（欧元）×1.11902÷100=1119.02美元

银行与经纪商的角色

银行和经纪商愿意提供资金给普通交易者，因为他们希望通过资金赚取利润，但又不愿意承担风险。交易者在交易时需付出一定比例的保证金，以此来保证其承受风险的能力。银行则按照杠杆提供资金进行交易。如果交易盈利，交易者和银行都能获利；如果交易亏损，银行会从交易者账户中扣钱，直至账户资金为零时强行平仓。

高杠杆的风险与管理

外汇经纪商提供高杠杆（如500:1）以吸引交易者。新手交易者往往会冒高风险进行交易，因为杠杆为他们提供了高额收益的可能性。然而，在实际交易中，高杠杆并不一定意味着高风险。关键在于交易者如何管理自己的资金和仓位。

在资金管理方面，开仓比例不应超过总仓位的3-5%最为安全。交易者需要根据买入价和止损价之间的差距来控制风险，并合理使用杠杆。例如，如果账户资金为1万美元，交易风险为100美元，那么使用1:100的杠杆就能合理控制风险。

综上所述，杠杆在外汇保证金交易中起着至关重要的作用，它使得个人投资者能够参与到外汇市场中，同时也提高了市场的流动性。然而，投资者必须合理使用杠杆，谨慎管理资金，以控制风险，实现稳定盈利。

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