聚焦企业资金安全！用友BIP全球司库助力企业构建严密风控体系

引言

现如今，国内国际宏观经济形势云谲波诡，导致企业资金运营面临大量风险挑战。集团型企业一般具有业务多元、下属单位众多、资金体量大、管理范围广等特征，如何在纷繁复杂的经济形势下防控资金的运营风险，是企业资金管理面临的重要议题。

在国资委发布的《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》中，明确提出中央企业要把防范资金风险作为资金管理的重中之重，按照“统一管理、分级授权”“不相容岗位分离”和“事权、财权分离”的原则，通过信息系统固化和规范资金管理内控流程，全面防范资金舞弊风险、合规性风险、流动性风险和金融市场风险。

基于政策要求及企业风险管控诉求，用友BIP全球司库为企业搭建全方位多层级风险识别及管控体系，将司库系统安全建设和管理、安全保密要求、系统运行维护机制、数据的安全性和系统的稳定性，作为建设工作的重中之重。并以情景模拟，压力测试，VaR值计算等风险量化分析模型为手段，帮助企业进行流动性风险、市场风险、信用风险管理，进一步强化企业底线思维，增强经营风险防范意识。

（用友BIP全球司库数字化平台的市场风险管理）

用友BIP全球司库6大机制建立风控体系

首先，在运行机制层面，用友BIP全球司库系统具备各类监控手段和预警功能，可为企业建立实时问题解决和定期报告机制，提升财务风险防控能力。其次，在信息系统搭建层面，聚焦重点问题，关键领域，例如在结算环节通过交易对手信用管理、黑白名单管理、实时预警等技术手段，固化到各个支付环节，有效避免结算风险和合规风险。用友BIP通过六大机制建立司库系统风险防控矩阵。

 交易对手信用管理

用友BIP全球司库系统与天眼查、企查查等外部平台集成，以征信、社会化信息数据为基础，为企业画像，形成线上实时信用管理、信用预警等能力。

黑白名单管理

依托交易对手信用管理，将交易对手纳入黑白名单管理机制，结合预警审批等手段，实时反馈交易风险，防范资金合规性与流动性风险。

支付三级授权审批

将用友BIP全球司库管理体系中的结算平台作为企业全级次统一支付结算管理平台，支持以固化审批授权节点方式，确保结算安全、高效、合规。

搭建多维风控模型

通过搭建重复支付、敏感词等风险控制模型，支持根据业务管控要求制定不同管控级别的控制逻辑，有效避免结算风险保障资金安全。

多渠道实时预警

用友BIP全球司库帮助企业搭建消息预警中心，实时或定期呈现司库风险矩阵管理事项，为企业管理层与应用层提供相应预警信息。

统一用户认证平台

用友BIP全球司库支持与外部安全厂商集成，搭建统一用户认证平台，实现系统用户全部按照授权或认可进行登录。

助力企业建立资金安全“五道防线”

第一道防线：人员准入

用友BIP全球司库系统采用单一登录渠道，所有人员登录需进行身份信息、手机号及人脸识别.确保各类人员身份真实且唯一，从人员准入源头把好第一道关。

第二道防线：不相容岗位分离

用友帮助企业梳理资金管理的各类不相容岗位，并固化在系统中，包括系统管理员与应用管理员分离、账户录入与启用分离、出纳与其他岗位分离。

第三道防线：经办人U盾校验

用友BIP全球司库重点加强对资金支付发起人的管理，通过U盾放发、实名验证等方式，确保支付发起人真实唯一。

第四道防线：分层设置复核权限

根据企业实际需求，用友BIP全球司库系统支持限定结算业务匹配相应复核人员，并按金额设置分层审批权限。

第五道防线：关键人员白名单校验

通过用友司库管理平台，支付发起人、复核人名单可由集团统一维护，每笔资金支付前，系统自动对关键人员名单进行校验，进一步保障支付安全。

用友BIP全球司库不仅为企业建立集成、智能、可靠的信息系统，实现资金等金融资源的集约、高效和安全管理，更助力企业建立严密的风险防控体系，通过智能化风险预警平台发现风险、定位风险、干预风险，持续为企业资金管理保驾护航，促进企业实现数智化转型与商业创新，迈向高质量发展！