银行开年代销基金火爆-----文赢国际研究院伍胜

伍胜(男)浙江宁波人,1979年,现居上海,现任文赢国际研究院 院长

曾担任私募公司操盘手策略执行总监 专业涵盖利率/信贷/按揭/股票及其衍生品的量化投资、对冲与套利。曾加盟平安基金公司,担任衍生品投资中心总经理、量化投资总监、投决会委员,负责量化投资、衍生品投资和跨境投资业务。从事投资事业20余年积累了丰厚的行业优质资源广泛的人脉关系成熟的投资理念,纵横股市二十年,其旗下管理资产规模达到20亿余元。
经历全球股市大震荡,十年磨一剑,参悟出交易真谛,总结出一套交易体系。
因缘际会携手全球知名资本黑石,红杉资本,共筑顶级商圈,共同对抗全球通货膨胀。

去年基金销售的火爆和亮眼的业绩收获了众多投资者的青睐。开年以来,基金发行继续保持着去年的火热势头,短短的半个月时间就诞生了多只“日光基金”。

日前,公募新发基金市场的单日募集规模再次刷新历史纪录,新发基金易方达竞争优势企业基金1天内突破2300亿元。投资者对基金的购买热情可见一斑。

“之前我的投资习惯是把资金放在股票市场里,虽然获得了一些收益,但是炒股需要每天盯盘,个股的涨跌幅也难以掌握,除了有风险还会浪费很多时间和精力。”某位从股票市场转战投资基金的潘女士对《证券日报》记者表示,“投资基金的收益相对稳定,也不需要花费太多的精力。”

《证券日报》记者与多位工薪阶层投资者交流后发现,部分投资者认为基金投资是一种“懒人投资”方式。并且这些投资者一致认为基金是低风险,收益有保障,不需要花费时间的投资产品。

值得注意的是,这些投资者都倾向于从银行代销渠道购买基金。“基金产品的种类太多,银行经理推荐的产品应该更可信一些,毕竟这么大的银行,也不可能跑了。”投资者田先生对记者说道。

记者观察发现,代销基金等中间业务正逐渐成为银行收入增长的重要来源之一。据中国基金业协会编著的中国证券投资基金业年报(2020)数据显示,2019年末,公募基金中来源于个人投资者的资金占比为48.31%,来源于银行的资金占整个公募基金资金来源的30.55%。从基金销售渠道认购、申购金额来看,商业银行渠道的申购、认购金额占总体的24.6%,已连续4年攀升。从商业银行销售收入占比来看,认购费收入占18.09%,申购费占37.03%。

据记者观察,银行的理财经理对推销基金很是热衷。当记者进入银行网点表示想要购买基金后,理财经理热情接待并展示新发基金的介绍,及可参考基金过去的业绩和收益。

该经理还表示,去年年底就已经通知客户准备今年购买新基金,很多客户做好了准备,却没有抢到足够的份额。“基金销售真的太火爆了,很多客户都不需要通知。”

记者走访银行网点询问基金风险时,有银行理财经理对记者表示:“我们银行一般都是追求平衡,不愿意给客户特别高的风险,一般风险较低的产品过去的收益去年能在10%-20%左右,再高风险的基金产品稳健型客户不一定能接受,我们也是需要做风险评级并提醒客户的。”