解析新型诈骗案例，守护信息财产安全

随着信息技术的日益普及和网络社会的不断发展，电信网络诈骗的手法正在不断翻新，新型涉诈案例层出不穷，给公众的财产安全带来了严重威胁。鹏信科技作为一家深耕信息安全领域的企业，一直将打击各类电信网络诈骗行为、保护大众的信息和财产安全视为己任。本篇文章将为大家深入剖析近期频发的新型涉诈案例，并借此机会普及防骗知识，旨在提升大家的防骗意识，共筑信息安全防线。

类型一：手机充值洗钱诈骗

案例描述：

诈骗分子利用社交媒体发布诱人优惠，如“手机充值80元即享100元话费”等，诱骗用户充值。实则这是洗钱等非法活动的一环，诈骗分子一旦收到充值款项立即将资金转移到境外账户或用于其他非法目的，这时候用户损失的资金可能在不知情的情况下卷入洗钱等违法活动中。诈骗分子利用受害人的手机号作为洗钱工具，诱骗他人充值，最终使无辜受害者手机号被误判为诈骗，被运营商和公安系统关停，给受害人的生活带来诸多不便。

诈骗手法：

1、发布虚假广告：诈骗分子通过社交媒体、网络平台等发布虚假充值优惠广告，吸引受害者。

2、诱导充值：受害者被优惠吸引，进行充值操作，资金进入诈骗分子账户。

3、资金转移：诈骗分子将资金转移到境外账户或用于其他非法活动，利用时间差和其他被害人被骗赃款给用户充值，从而完成洗钱过程。

防范建议：

1. 切勿轻信低价充值优惠信息，选择正规渠道进行手机充值。

2. 注意保护个人信息和银行账户安全，避免泄露给陌生人。

类型二：新型AI换脸诈骗

案例描述：

诈骗分子利用AI换脸技术，伪造受害者的亲友形象，并通过视频通话等手段进行诈骗。由于换脸技术的高度逼真，受害者往往在视觉上难以辨别真伪，因此极易上当受骗。“耳听为虚，眼见也不一定为实”，诈骗分子还运用这种新型AI技术，结合逼真的影像和模拟语音，编造各种理由，诱导受害者进行转账操作或泄露个人信息，从而达到不法目的。

诈骗手法：

1、伪造亲友形象：诈骗分子利用AI换脸技术伪造受害者亲友形象。

2、视频通话诈骗：通过视频通话等方式与受害者联系，要求转账或提供个人信息。

3、资金转移：骗取受害者资金后迅速转移至境外账户。

防范建议：

1、在与亲友进行视频通话时注意观察对方的表情和言语表达是否自然流畅。为了检测视频画面的真实性，可以要求对方进行一些简单的动作，如捏鼻子、捏脸，或在面部中心位置挥手，观察这些动作在视频中是否出现扭曲或波动。

2、若遇到异常情况务必通过其他方式进行核实确认，或询问只有两人之间知道的问题，观察对方是否能够迅速且准确地回答，以此来确认对方的身份。

3、凡是涉及到敏感信息或钱财账户等问题，请务必保持警惕。不要轻信对方营造的紧急氛围而急于进行转账操作，也不要轻易泄露您的关键个人信息。更勿随意提供人脸、指纹等个人生物信息给任何人，以防您的个人隐私和财产安全受到威胁。

类型三：网络购物退费诈骗

案例描述：

诈骗分子通过假冒购物网站或快递公司客服，以“退货退款”、“质量问题赔偿”为诱饵，诱导受害者点击虚假链接或泄露个人信息来骗取钱财。诈骗分子可能发送短信或冒充客服人员拨打电话，谎称订单问题需退款或补偿，并提供虚假退款链接或要求提供银行卡信息。一旦受害者点击链接并提供信息或“验证码”，诈骗分子会迅速转走卡内资金，让受害者追悔莫及。

诈骗手法：

1、假冒客服：诈骗分子通过各种途径获取消费者的购物信息，然后冒充购物网站或快递公司的客服。

2、虚假链接：通过短信、电话等方式向消费者发送虚假链接，诱导消费者点击。

3、个人信息泄露：骗取到消费者的个人信息后，诈骗分子会利用这些信息进行二次诈骗或盗刷银行卡等行为。

4、威胁恐吓：诈骗分子可能会利用消费者对个人信息和资金安全的担忧，采取威胁恐吓的手段，迫使消费者尽快转账或提供个人信息。

防范建议：

1、保持警惕：在接到涉及“退货退款”或“补偿赔款”的电话、短信时，务必保持高度警惕，避免轻信不明来源的信息。

2、验证身份：在提供个人信息或进行转账之前，务必先验证对方的真实身份和意图。可通过官方渠道联系购物网站或快递公司进行核实。

3、谨慎点击链接：切勿随意点击来自陌生人的链接，特别是那些要求输入个人信息或资金的链接。建议选择官方、可信的网络购物平台和快递公司官网进行操作。

4、保护个人信息：绝不向陌生人透露个人信息，特别是银行卡号、密码等敏感数据。同时，定期更新密码和安全设置，确保账户安全无虞。

类型四：儿童电话手表兑换卡诈骗

案例描述：

诈骗分子散布虚假的儿童电话手表兑换卡信息，以此诱骗不明真相的群众购买。受害者在扫描兑换卡上的二维码后会跳转到骗子精心设计的虚假兑换界面，谎称能以优惠价格兑换儿童手表，诈骗手法与之前频发的大闸蟹礼品卡诈骗案如出一辙。上当的受害者在尝试使用兑换卡进行兑换时，往往会陷入一系列额外费用陷阱，包括但不限于高昂的快递费、工本费、质保费等。更甚者，在完成上述支付后，他们还会被要求额外支付物联网卡费用。诈骗分子正是利用了人们贪小便宜的心理，以及受害者因已支付部分款项而希望完成交易的补偿心态，不断编织“先付款再收货”、“操作错误需支付解冻金”等谎言，逐步加深诈骗程度，最终使受害者蒙受重大经济损失。

诈骗手法：

1、发布虚假兑换卡信息：诈骗分子在社交媒体等平台发布实体虚假的儿童电话手表兑换卡信息。

2、诱导兑换支付：受害者被虚假信息吸引利用兑换卡兑换儿童电话手表，在兑换过程中被骗取支付。

防范建议：

1、在网络或现实中发现或捡到儿童电话手表兑换卡时，要选择正规渠道并仔细核实兑换卡的有效性。

2、家长应加强对孩子的教育，告诫他们不可轻易接受来自陌生人的赠予或兑换邀请，同时也要培养他们保护个人财务的意识，避免随意出借自己的电话手表、手机等贵重物品给不熟悉的人。

3、切勿随意扫描未知来源的卡片二维码或被各种兑换、返利、彩票中奖信息引诱，保持头脑清醒，避免财产损失和个人信息泄露。

鹏信科技应对措施

针对当前层出不穷、形式多变的新型高发诈骗案例，鹏信科技积极响应社会安全需求，推出了智能反诈系统平台，旨在构建全方位、立体化的反诈骗防护网。

鹏信智能反诈系统平台通过实时监测网络与通信数据，对新型电信诈骗案件进行模型预警。系统利用大数据分析技术，对涉案号码通信数据进行深度挖掘，识别出诈骗分子的行为模式，并利用运营数据结果持续指导优化模型口径，以应对不断变化的电信诈骗新型案件形式。

1、快速处置

一旦发现诈骗行为，系统平台将立即启动模型自动处置，对涉及诈骗的电话号码、网站链接等信息进行屏蔽和关停。同时通过识别诈骗号码拨打过的对端号码，自动及时发送预警劝阻短信或采取固话外呼等方式向潜在受害者发送提醒防范信息，避免其上当受骗。

2、联动合作

积极加强与电信运营商和公安部门之间的联动，提供精准涉案分析数据和技术支持，协助警方研判与调查取证。在三方通力合作下，成功分析锁定诈骗分子的异常通信行为特征，及时关停处置大批诈骗号码，制定反诈防控预案，提供大量涉案线索，为案件的侦破提供了有力支持。

在诈骗手段日新月异的当下，我们要时刻保持警惕并增强自我保护意识。在遇到可疑情况时务必保持冷静并通过多种方式进行核实和确认以避免上当受骗，同时，应积极寻求权威部门或机构的援助与支持，确保自身权益与安全不受侵害。

鹏信科技将实时了解电信网络诈骗的最新趋势与手法，致力于反诈技术的创新与服务的优化升级。我们希望借此次对典型诈骗案例的深入剖析，能够提升公众的防骗警觉性，共同营造安全、可靠的网络与通信环境，守护信息和财产安全。

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