基金申购费用计算

■一般申购基金份额计算公式：
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）；
申购费用＝申购金额－净申购金额；
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值。

■举例说明,我于5月23日申购南方稳健200元定投,交易明细如下:
202001 南方稳健成长基金 定时定额申购申请  2007-05-23 2007-05-23 200.00 --- 前端收费 --- 网上银
行
202001 南方稳健成长基金 定时定额申购确认  2007-05-24 2007-05-25 200.00 160.45 前端收费
2.53 基金公司

■基金交易是以交易当日的基金单位净值进行计算的，但基金交易实行的是未知价原则，一般当日的净值需要等到第2日才可查询到。
从工行银行网站
http://www.icbc.com.cn/other/funddata_jijin.jsp?name=%C4%CF%B7%BD%CE%...
查询公告日期5-23对应当日基金净值为1.2307  (而钱龙上显示该净值对应日期为5-24,可能是指该天所公布该基金净值)

■申购费率
凡在2007年4月23日至2007年9月30日期间，投资人与中国工商银行新签订基金定投业务协议（包括柜面和电子银行渠道），则活动期内基金定投申
购费率优惠为八折。
该基金为1.6%*0.8

■申购费用 = 200 * 1.6% * 0.8 = 2.53
净申购净额 = 200 - 2.53 =  197.47
申购份额 = 197.47 / 1.2307 = 160.45

转载于:https://www.cnblogs.com/Silence/archive/2007/05/26/760703.html