Finacial professional

特许金融分析师（CFA-Chartered Financial Analyst）

CFA是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师资格证书考试。考试每年举办一次，是世界上规模最大的职业考试之一，是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。 CFA 的课程以投资行业的实务为基础。要成为一名CFA，必须经过美国投资管理与研究协会命题、组织的全球统一考试。分初、中、高三个等级。每年每人只能报考一个等级。只有通过全部三个级别的考试，且有3年金融从业经历者才能最终获得资格证书。

 

 

特许市场技术师(Chartered Market Technicians,CMT)

特许市场技术分析师(CMT)名衔由位于美国纽约市的市场技术分析师协会(MTA)授予，它是一个需要考生熟练掌握广泛范畴的金融市场技术分析的认证过程的顶点。

　　CMT项目包括三个级别。CMT特许状持有人应具有基于宽泛的图表与技术性数据作出审慎的研究意见、投资组合战略或交易决定的能力。

• 一般性概念与原理 (Dow理论；形态识别；缺口；支撑与阻挡；趋势与动量；相对强度；成交量、持仓量与广度；季节性；点数图；回归分析；等等)

• Elliott波浪原理

• 日本蜡烛图

• 投资心理学与行为金融学

• 市场间技术分析

• 交易专业人士对各种技术指标的解读 (震荡量；交易循环周期；趋势线；移动平均异同(MACD)；Fibonacci预测；相对强度指数(RSI)；Gann轮图；波动带；情绪指标；等等)

• 资金流向与风险控制

• 交易投资策略

 

金融风险管理师 FRM（Financial Risk Manager）

金融风险管理师 FRM（Financial Risk Manager）是全球金融风险管理领域的一种资格认证，由美国“全球风险协会”（GARP）设立。 GARP是一个拥有来自超过150个国家的85000名会员的世界最大的金融协会组织之一，主要分别服务于5000多家银行、证券公司、学术机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司及非金融性公司等。其主要职能是通过信息交换，实施教育计划，提高金融风险管理领域的标准。

 

注册理财规划师（CFP）Certified Financial Planner

作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。 一般而言，各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如，在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者，就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴，他的服务受到证券监管部门的监督，违规行为要受到相应的法律制裁。 为了保证金融理财师的服务质量，维护市场秩序，国际上的实践经验是，成立自律性、非营利、非政府的专业资格认证机构，通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理，提高行业公信力

 

国际金融认证分析师licensed international financial analyst

与CFA一样，国际金融认证分析师（Licensed International Financial Analyst, LIFA）对学业课程也非常重视，但与CFA考试不同的是，LIFA可适应不同的监管要求而更具灵活性。

 

能源风险专业认证Energy Risk Professional

（1）什么是银行风险基础国际证书^[1]

　　银行风险基础国际证书 Foundations of Banking Risk (FBR)，是由全球风险管理专业人士协会（GARP）引入的国际资格认证，旨在让银行从业人员了解各种风险管理方法和基于风险的监管要求，从而帮助银行在整个机构内建立一种风险意识文化，保证银行的稳健发展。银行风险基础国际证书以巴塞尔新资本协议为基础，专注于银行风险与监管领域，有助于银行从业人员更好地把握在日益扩张的全球风险监管环境中涌现出来的各类金融风险。

　　（2）GARP简介

　　全球风险管理专业人士协会(GARP) 是一个拥有195个国家的15万名会员的世界规模最大、最具权威的风险管理国际组织。

　　全球风险管理专业人士协会（GARP）是唯一一间全球公认的、进行金融和能源风险认证考试和教育的专业协会。GARP是非营利会员制机构，其宗旨是帮助专业人士和机构作出更好的风险管理决策。GARP的会员由来自于全球超过195个国家和地区的、15万多名风险管理从业 者和研究者组成，他们分别就职于银行、投资管理公司、政府机构、科研院校和其他各类机构。GARP组织金融风险管理师（FRM）和能源风险管理师（ERP）考试，FRM和ERP 认证为全球风险专业人士广泛认可。GARP也通过为专业人士提供全面的职业教育和培训提高各级从业人员的风 险管理的水准。GARP 的FBR项目是适用于风险条线的初级员工，非风险条线的所有员工，是目前全球唯一认证的银行风险基础课程。

 

CSC证书 (加拿大证券课程)Canadian Securities Course

CSC证书 (加拿大证券课程)及考证准备

1. 为什么要学习CSC
CSC 考试认证是在加拿大金融界具有广泛影响的一个认证。在加拿大，通过CSC认证考试的人员数以万计。在加拿大金融领域，包括银行、证券、保险的很多从业人员都持有这一认证。

* 加拿大金融服务行业：
加拿大之所以成为西方发达国家之一，其金融服务行业在国家经济发展总量中举足轻重，是本国国内生产总值的第二大来源。该行业是加拿大最大的雇佣主，现在已经提供多于500，000的工作职位。该行业在为从业人员带来激动人心的经济收入的同时，也参与着激烈的市场竞争，因此要求不断提高专业知识和技能。

* CSC与就业：
对于希望进入加拿大金融领域或已经进入该领域初级职务的人士。CSC是加拿大金融领域的一个基础课程。
具体讲，对于想要进入加拿大金融界的人士，持有CSC考试认证，可以直接申请销售共同基金的执照。同时CSC还是进一步申请其他专业资格的基础考试，比如CIM， FMA，CFP 及期货期权方面的专业资格。也是进一步申请注册涉及股票、债券交易等投资理财零售服务的其他执照的第一步。以CFP为例，在完成CSC 的前提下，可以进行个人理财课程（Personal Financial Planner Course ） 的考试, 然后可以 取得注册CFP（certified financial planner）的资格，此资格为金融理财方面的权威资格，（目前CFP的平均工资约在十万加币以上）。同时，个人理财服务目前在中国大陆尚未开展，是具有广阔发展前景的服务领域。
对于已经进入金融业初级职务的从业人员，比如，银行柜台出纳人员 （Bank Teller），只有在完成CSC的基础上，才能申请更高一级的职位。( Financial representative，account manager，personal banker等)

CPH Exam: Conduct and Practices Handbook Course™

A course, offered by the Canadian Securities Institute (CSI)

 

 

美国金融业监管局（The Financial Industry Regulatory Authority，简称FINRA）

美国金融业监管局（The Financial Industry Regulatory Authority，简称FINRA）是美国最大的非政府的证券业 自律监管机构，于2007年7月30日由美国证券商协会（NASD）与 纽约证券交易所中有关会员监管、执行和仲裁的部门合并而成，它主要负责证券交易商于 柜台交易市场的行为，以及 投资银行的运作，监管对象主要包括5100家经纪公司、17.3万家 分公司和66.5万名注册证券代表。其核心目标是加强投资者保护和市场诚信建设，通过高效监管，辅以技术服务，实现此目标。