证书

考证可以建立起一个基本的保险知识框架，今后应用的时候才能信手拈来。推荐考的证书如下:

门槛级别:保险代理人从业资格证。现在的要求只要初中以上学历，今后可能要调整为大专以上。这个证很简单，培训或自学都可以通过，认真的话看书三天就可以去考。

登堂入室:我国认证的理财规划师考试，又称CHFP，分为三级，即助理理财规划师，理财规划师，高级理财规划师。每年考两次，需要满足一定的条件，经济金融专业大专及以上毕业的话可以直接考助理理财规划师，专业如果不对口，则需要在本行业满一定的工作年限。理财规划师要求就更高一些，就算是相关专业硕士毕业，也还需要在本行业工作满一年才能考。高级就更难了，是需要熬资历的。

登峰造极:AFP和CFP。具体信息你百度就可以查到，AFP是CFP的初级阶段，这个证书必须经过培训才能参考，培训和考试费用都不低，考过了AFP才能考CFP，全程考下来估计要2-3万元。不过考出来的话也就算很厉害的了。

其他还有FRM、CPA\CFA等的证书可以考，难度都很大。一步一步来。

 

作者：小蜗牛
链接：https://www.zhihu.com/question/25059535/answer/93244710
来源：知乎
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AFP中文叫金融理财师, CFP中文叫国际金融理财师

AFP(金融理财师)和CFP（国际金融理财师）是一个国际证书，是由国际金融理财标准委员会颁发（FPSB）。在中国实行两级认证制度，AFP（金融理财师）是CFP（国际金融理财师）的前提，也就是说要先通过AFP（金融理财师）的考试，并且拿到AFP（金融理财师）的证书才能参加CFP（国际金融理财师）的培训，培训通过后才能参加考试。

AFP（金融理财师）的考试平均每周都有一次考试，CFP（国际金融理财师）的考试平均每个月一次，所以考试时间不受限制。

目前AFP（金融理财师）和CFP（国际金融理财师）在国内的网络培训授权机构有金库网和当代理财网。目前官方授权机构的培训费用全国统一价格为6900元/人。

AFP（金融理财师）和CFP（国际金融理财师）是一个国际证书，考试为中文考试，截止到目前，AFP（金融理财师）持证人16万人左右，所以认可度较高。

CHFP中文叫国家理财规划师

CHFP（国家理财规划师）是本土证书，是由国家人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书。CHFP（国家理财规划师）资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前高级理财规划师（国家职业资格一家）还在试点。所以目前只能考三级和二级。

国家理财规划师每年考试只有5月、11月中旬有考试，所以考试比较受限制。

CHFP之前是行业准入资格认证，目前CHFP没有指定的培训机构，相对价格不透明，培训费各地标准不一，从2000/人元到8800元/人不等。

个人认为含金量不是很高，没有挑战，除非是想随便拿一个证书。

CFA中文叫特许金融分析师

CFA是一个国际证书，是由美国特许金融分析师协会颁发。在业界是一个高大上的证书。CFA认证制度分为三级，首先一级考试通过，才能参加二级考试，二级考试通过后进入三级考试，在未完成三级考试之前是无法拿到CFA的证书，因为之前只有成绩单，所以无法使用其商标。

目前CFA一级考试每年的6月和12月有考试，二级、三级每年只有6月一次考试，由于考试时间的限制，要通过三级考试至少需要三年的时间，耗时较长。考试为全英文考试，所以英语功底必须要很强。

CFA不强制要求培训，没有特定的授权培训机构。

个人认为CFA耗时长，考试为英文，较难，所以通过率也较低，目前在中国内地持证人数近2000人。

综上所述:

1、 考试难度：CFA为全英文考试，其他都是中文，从考试通过率来说CFA低于AFP/CHFP考试。
2、 考试时间：CHFP每年两次；CFA一级每年两次，二级、三级每年一次；AFP每周一次，从时间的灵活性来说AFP的机会多。
3、 CFA和AFP是国际证书，CHFP是国内证书。
4、 AFP和CFA是行业水平资格认证，CHFP是历史上行业准入资格认证。

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