建设银行 企业公帐 操作思路

    开公司 公司账户选择建设银行， 公司的财务主要包含的银行配件有以下：

    单位结算卡、（三个）网银u盾；

    单位结算卡，类似普通银行卡，可以atm操作和柜台操作，有一个6位数字的密码；

    网银u盾，用于公司帐号的网银操作，一共有三个u盾，分别为主管u盾、制单u盾和复核u盾（一般识别方式：u盾编号从小到分别为主管、制单、复核），每一个u盾各自拥有各自的任意长度的密码；

        主管u盾， 职能是财务管理，用于打单，回签，对账等财务管理操作，和公司做账密切相    关，主管u盾一般放在公司财务部门掌管；

        制单u盾，职能是转账制单，也就是发起转账需求，用于公司办事花费等事务，制单u盾一般由公司经理掌管；

        复核u盾，职能是审核转来自制单经理的支出转账账单，确认是否可以支出，或者取消，复核u盾一般由公司直接老板掌管；

 

三个u盾，各司其职，互不干涉，独立密码，互相制衡。

 

    若是对公转账，可以使用u盾网上银行操作，若是取现，则需要使用单位结算卡到atm机或银行柜台办理。

 

    单位结算卡在atm上使用取现的限额为每天2万；

    单位结算卡在柜台取款需要单位结算卡的持卡人带上身份证进行办理，单位结算卡的持卡人除了公司法人之外，还可以是其他多个人，可以在开户时指定；

    单位结算卡在柜台每天可以取款额度为帐号中总存款的百分之二十（每天），也即，卡里有50万，当天只能最多取10万块；若超过5万，则必须要在开户行的柜台操作，超过5万的部分需要收取大约万分之五的手续费。

    单位结算卡取现的名目为：备用金

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