2018年夏加密数字化货币现状（下）

最新推荐文章于 2023-02-25 17:53:02 发布

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前言

本文将全面概述2018年夏季加密货币生态系统的当前状态，主要包括对当前和即将推出的顶级项目的大致介绍和讨论：比特币、比特币现金、Chia、Decred、智能合约平台(以太坊、DFINITY、Cosmos、EOS、Filecoin、Rchain、Tezos、Algorand)、隐私类数字化货币(Zcash、Monero、Grin/MimbleWimble、Mobilecoin)和稳定币(MakerDAO、Basis)。本篇为下篇，将介绍隐私类数字化货币(Zcash、Monero、Grin/MimbleWimble、Mobilecoin)和稳定币(MakerDAO、Basis)。

隐私币

Zcash

概述：Zcash是 Zerocash协议的一个实现，由 Zooko和其他密码专家于2016年创立。作为一种以隐私为中心的加密货币，Zcash是零知识(ZK)加密技术的领导者。Zcash是第一个使用zk- spuks(简洁的非交互式知识论据，一种零知识证明)的区块链项目，该技术由该团队中的科学家发明。Zcash是基于比特币代码库构建的，它需要一个一次性可信多方计算的仪式生成使用空隙计算机进行SNARKs的公共参数。

在zk-SNARK证明中，验证器不需要访问加密信息即可对完全加密的信息进行验证。它们使z-交易（也称为隐蔽交易）更加便利，在这些交易中，余额和地址的数据都隐藏在网络中。隐蔽交易的发送者构造证明只需要40秒的时间，但在几毫秒内便可以得到验证。

Zcash也支持非匿名的t-交易，通过交易可链接性减少隐蔽交易的匿名性。随着zk-SNARK技术的快速发展，预计隐蔽交易将从当前的使用率提升到35.1%。

越冬之后，即将迎来一个称为Sapling 的升级，目的是提供更快的 zk-SNARKs。

虽然似乎（https://twitter.com/zooko/status/1005007237713047552）Zooko和该团队愿意切换为经实践证明可靠的共识机制，比如换成PoS机制，但Zcash目前使用的还是工作量证明。Zcash还计划将zk-SNARK为一种更可扩展的、量子安全的零知识证明变种，称为zk-STARKs，它不需要一个可信的机构。在zk-STARKs中，区块生产的时间是2.5 分钟，区块的大小是2 MB。

货币政策：ZCash的总量与比特币相同，也是2100万枚，于2016年后期发布，目前只有410万枚代币被挖出。Zcash公司的创始人、投资者、雇员和顾问将获得（https://medium.com/@dhsue/an-analysis-of-zcash-governance-692793f9c9ef）10%的代币。

Monero

概览：Monero是一种私人加密货币，由化名为Nicolas van Saberhagen的匿名开发者于2014年4月推出。与Zcash不同，Monero不支持非匿名交易。所有的起源、目的地和数量都是完全混淆的，因此Monero的代币是可替代的。

Monero通过一次性的环签名来隐藏发送者，用环加密交易（RingCT）来隐藏交易金额，采用隐身地址以隐藏接收者，区块产出时间为两分钟。Monero基于密码子协议（CryptoNote ）构建，区块大小是动态变化的（https://monero.stackexchange.com/a/4563），且有一个增长率上限。Monero使用的共识机制是工作量证明，开发人员为了抵制ASIC 矿机，大约每六个月改变一次PoW算法的难度。最近一次改变PoW算法是在4月份，当前仍在恢复哈希率。目前该指数比历史高点低了 60%。最新的更新增加了Ledger 硬件钱包，并制作了名为“蓬松块（ fluffy blocks）”的简洁区块。

来源

货币政策：目前Monero的流通量是1610万枚，在2022年总量会达到1840万枚。随后Menoro将缓慢释放，每分钟将产生0.3 枚XMR（即每年157,680 枚）。

Grin and MimbleWimble

概览： MimbleWimble是一款大规模、可扩展的基于区块链的分类帐本，它在2016年由化名为 Tom Elvis Jedusor的匿名工程师推出。 Grin是一种即将发行的加密货币，它是MimbleWimble的实现。Grin使用一种名为布谷鸟周期（Cuckoo Cycle）的工作量原理算法，该算法被认为可抵制ASIC 矿机，开发它的大多数人都是匿名工程师，比如Ignotus Peverell。此外，MimbleWimble既可以在比特币的侧链上实现，也可以作为一个扩展块来实现。

MimbleWimble支持机密交易，通过同态加密隐蔽所有交易数据，并使用范围证明解决有效性的问题，但其并不支持脚本编写。相反，使用椭圆曲线加密可以实现多签名交易、原子交换、时间锁定交易和输出以及闪电网络。

在比特币网络中，新加入网络的验证节点必须从创世区块开始同步，并验证每一笔交易的有效性。在MimbleWimble网络中（https://github.com/mimblewimble/grin/blob/master/doc/grin4bitcoiners.md），新的验证节点只需要同步区块头、未花费的交易输出和多余的数据（记录输出和输入之间的差异的交易数据，以及交易涉及的各方所创建的签名）。交易信息是无法区分的，并不存在地址或数量。

源自

货币政策：Grin计划每秒钟发出一枚新硬币。目前仅有一个测试网，计划在今年推出。

Mobilecoin

概览：MobileCoin 是一个即将发布的以隐私为中心的加密货币，由Signal的创始人 Moxie Marlinspike担任项目顾问。MobileCoin倡导的是移动优先，因此以mobile作为前缀；他们的想法是将MobileCoin钱包整合进各种消息应用中，比如Signal、WhatsApp和Facebook Messenger，并使用户可以使用PIN码进行廉价、快速的数字货币支付，以及密码的管理和恢复。

MobileCoin使用的是恒星协议的共识机制（SCP），这是一个联邦拜占庭协议（FBA），它优先考虑的是安全性。在SCP中，节点可以通过组成quorum（“法定人数”）来达成对状态变化的全局共识。节点基于诸如声誉之类的条件选择自己的quorum子集，称为quorum分片。quorum分片通过投票决定主节点的状态，而单独的quorum分片失效并不会影响整个网络的运行。MobileCoin使用加密的（https://cryptonote.org/whitepaper.pdf）地址和环签名来实现交易匿名。此外，节点将在新加坡交易所的安全区中运行，从而保障整个项目。

货币政策：固定的代币供应量。细节尚未披露。

稳定币

稳定币是用以维持稳定价格的加密货币；目前，大多数稳定币项目试图将代币的价格与美元挂钩，但理论上他们可以尝试锚定任何商品，比如一篮子商品。某些人将价格稳定的加密货币描述为加密货币领域的圣杯，但另一些人则质疑稳定币随时可能崩溃。

现有的加密货币价格波动性太大，这影响了它们作为全球交易媒介和日常货币的潜在可能性。不难推测，价格稳定的加密货币可以立即被当作价值储存、交换媒介和记账单位来用，不管它的规模和存在时间。它与普通的加密货币不同，后者需要一个长期的变现期和巨大的市场上限，价格才能变得相对稳定。

现有的稳定币主要分为三类。最常见的一种也是最简单的一种，即用法币作为抵押的稳定币，如USDT和TrueUSD（TUSD），并试图将一个代币与一个单位的法币联系起来（比如1美元）。假定担保是合法的，并有第三方定期对其进行审计，以法币作为抵押的代币被认为是稳定的。它们高度中心化，必然与现有的金融机构和银行联系在一起。

另一种稳定币以加密货币作为抵押担保，其中最典型的一个例子是MakerDAO的DAI。这类项目试图通过使用另一种加密货币（如ETH）作为抵押担保，以维持他们自身价格的稳定。同时，在市场上，利用交易机器人来维持所需的价格。

第三种类型的稳定币本质上是一种非抵押的算法。这类稳定币并不依赖其他事物对其进行担保，相反，它们通过算法执行主动的、自动的货币政策。比如，通过代币供应的扩张和收缩来保持稳定的价格，保持与1美元挂钩。这类稳定币可以是去中心化、分布式的，然而，当市场对该稳定币的需求突然下降时，它们仍然很容易受到大规模死亡漩涡的影响。

MakerDAO

概览：MakerDAO是基于以太坊区块链上构建的最突出的分布式自治组织（DAOs）之一。该组织的核心产品是名为DAI的稳定币。

该系统由 MKR 和 DAI 组成，前者代表对系统的所有权，允许持有者参与社区的治理和决策，而后者是实际的稳定币。Marker试图将 DAI 的价值与1美元挂钩，使用抵押品（以太坊）来保证其价值，利用算法调整利率以稳定 DAI 的价格。

MakerDAO通过修改借贷和持有DAI的激励机制来稳定汇率。值得注意的是，想要借出DAI，需要至少相当于1.5倍等额的以太坊作为抵押。该系统是去中心化和分布式的，使用一系列的预言机来提供来自交易所的智能合约价格数据。然而，这需要很高的资本成本，而且DAI的价格可能会受到黑天鹅事件的影响。

当DAI的价格低于目标时，借入的成本会变得更加昂贵。反之，当DAI的价格高于目标时，创造新DAI的成本就会降低。这些做法的作用是减少或增加DAI的总供给，确保资产价格无明显波动。当标的抵押品的价值过低时，也可以通过清算债务抵押债券来保证DAI价格的稳定。当这种情况发生时，需要出售抵押品，以保障由它支撑的DAI。

Basis

概览：Basis是一款预计将在2018年推出的稳定币，该公司在今年春天从加密货币领域的众多知名投资者那募集到了1.33亿美元的融资。Basis宣称自己是一个算法的中央银行：在Basis系统中有三种代币，分别是稳定币（Basis）、债券（Restore Tokens）和股票（Growth Tokens）。Basis试图利用所谓的算法货币政策来保持稳定币的价格与1美元挂钩。

Basis将利用基于区块链的预言机系统，从全球加密货币交易所中持续地收集数据，以获得当前稳定币的价格。当稳定币需求量增加，价格超过1美元时，扩大供应；当稳定币需求量下降，其价格低于1美元时，通过拍卖债券来收缩供应。当价格回到1美元时，则承诺将向债券持有人返还一定比例的稳定币。

Basis这种方式的灵感实际上来自于现有的中央银行，借助区块链技术，Basis将货币政策的施行变得透明化和去中心化。基础股份提供了整个系统的所有权。他们被描述为“拥有美联储的一部分”，而基础体系通常被描述为私人中央银行（https://www.youtube.com/watch?v=vbNMYfqTCkA）。每当对稳定股的需求增加、供应增加时，基本股就会收到新发行的稳定股。

如果将来Basis系统能变得足够大，能够成为全球范围的交换媒介，商品和服务都愿意接受Basis，Basis也能够将稳定币的价格与一篮子商品或CPI指数挂钩，而不仅仅是与美元挂钩。

查看英文原文：State of Cryptocurrencies： Summer 2018（https://hackernoon.com/state-of-cryptocurrencies-summer-2018-932016549375）