虚拟货币传销的罪名剖析与典型案例

 

首席数据官高鹏律师团队编著

近年来，虚拟货币传销犯罪借助区块链、数字货币等新兴概念伪装，呈现隐蔽性强、涉案金额大、社会危害深的特点。本文结合我国法律法规及司法实践，解析虚拟货币传销可能构成的罪名，并通过典型案例帮助公众识别风险。

一、核心罪名：组织、领导传销活动罪

根据《刑法》第 224 条之一，以推销商品、服务为名，要求缴纳费用或购买商品获得加入资格，并通过发展层级人员数量作为返利依据的行为，构成组织、领导传销活动罪。最高可判处 5 年以上有期徒刑，并处罚金。

典型行为包括：入门费陷阱，如要求购买虚拟货币或矿机作为加入条件；层级返利，通过拉人头形成上下线关系，以下线数量或投资金额计算报酬；虚假宣传，虚构“去中心化”“国际项目”等概念，伪造白皮书或交易平台。

案例：江苏省盐城市“某 Token”传销案中，陈某等人以区块链为名，搭建虚假平台发展 260 万会员，涉案金额达 148.5 亿元，主犯被判有期徒刑 11 年。

二、高频关联罪名

1. 诈骗罪：《刑法》第 266 条规定，以非法占有为目的虚构事实骗取财物构成诈骗罪。典型行为有虚构 ICO 项目或虚假交易平台，伪造“持币生息”“挖矿收益”等静态收益承诺，最高可判无期徒刑，并处罚金或没收财产。

2. 非法吸收公众存款罪：依据《刑法》第 176 条，非法向社会公开募集资金构成此罪。常见于以“矿机投资”“保本付息”为噱头吸收资金，或通过虚拟货币交易平台形成“资金池”。

3. 洗钱罪：根据《刑法》第 191 条，掩饰犯罪所得来源构成洗钱罪。典型行为是将毒品、贪污等犯罪所得转换为虚拟货币，或通过跨境转账或虚假交易转移资金。

三、其他可能涉及的罪名

1. 开设赌场罪：利用虚拟货币作为赌博平台结算工具。

2. 非法经营罪：违规发售代币或运营未经批准的金融业务。

3. 盗窃罪：窃取他人虚拟货币账户资产。

四、司法实践中的认定要点

1. 实质判断：无论传销组织是否提供“商品”或“服务”，只要以发展层级和拉人头为核心，即可认定为传销犯罪。

2. 层级计算：需排除虚设的下线账号，仅统计实际参与人员。

3. 资金认定：组织者本人投入的资金不计入犯罪数额，但需计入上线金额。

五、公众防范建议

1. 警惕高收益承诺：虚拟货币传销常以“日息 1%”“稳赚不赔”为诱饵。

2. 核实项目真实性：查证白皮书、团队背景及监管部门备案。

3. 保护个人信息：不向陌生平台提供身份证、银行账户等敏感信息。

4. 及时举报线索：发现传销行为可向市场监管部门或公安机关举报。

虚拟货币传销本质仍是“击鼓传花”的庞氏骗局，其刑事风险覆盖多个罪名。公众需提高法律意识，远离“拉人头”“高返利”陷阱，避免成为犯罪链条的受害者或帮凶。