一、财务需要完成哪些网银相关业务?
很多企业财务都需在固定时间里,完成网银相关的数据处理。
通常需要对:网银余额、交易明细、流水、电子回单、电子对账等作业完成查询、下载、录入、分析等操作。
常见ERP产品一般都能实现相关功能,但因为各种原因(如:开通银企直连成本高,需要开发接口,部分银行还不支持银企直连等),有许多网银等无法实现网银数据自动同步到ERP系统,因此需要人工查询数据并录入ERP系统。
二、网银作业处理的痛点
每天的业务处理工作量非常大,耗时耗力,还非常容易出错
登录不同银行对账,跨系统及平台数量多,工作量大,流程复杂
各银行不同文件格式及标准,账目比对困难
每个账套需要一个Ukey,账务人员有管理风险
付款业务涉及数据安全风险,录入错误及修改付款数据风险错误无法完全规避
三、RPA网银机器人方案
1、方案目的:
通过RPA网银机器人实现非银企直连账户及未开通银企直连账户与ERP系统的对接,实现银企业务闭环一体化。
2、完成作业例举
机器人模拟人工操作自动登录网银,查询与处理银行账套相关数据
如:自动下载网银收付款流水;自动制作收付款单数据;完成账目流水自动比对;付款单预填;并将结果通知各个业务负责人。
3、部署方案
该方案涉及RPA全自动化,临时人工业务处理,相关硬件设备: