第一章 金融市场、资产管理与投资基金
1、居民理财的两种主要方式:货币储蓄和投资;
2、金融市场按照交易工具期限划分:货币市场和资本市场;
3、按照交易标的物划分:票据市场(承兑、贴现)、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场;
4、金融市场构成的三要素:市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式;
5、个人居民是金融市场上主要的资金供应者;
6、投资基金按照法律形式划分为:契约型基金、公司型基金和有限合伙型基金;
7、基金按照运作方式分为:开放式基金和封闭式基金;
8、基金按照投资对象分为传统型基金和另类投资基金。其中另类投资基金包括私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金和其他另类投资基金5类。
第二章 证券投资基金概述
证券投资基金的基本特点:1、集合理财、专业管理;2、组合投资、分散风险;3、利益共享、风险共担;4、严格监管、信息透明;5、独立托管、保障安全;
2、证券投资基金的运作活动包括:1、基金的市场营销,主要涉及基金份额的募集和客户服务;2、基金的投资管理;3、基金的后台管理;
3、我国基金均为契约型基金
4、封闭式基金受交易价格受二级市场供求关系影响,开放式基金不受市场供求关系影响,按照每日基金单位资产净值确定。
第三章 证券投资基金的类型