基从科目一考点

基从科目一考点

科目一考点总结

• 基从科目一入门

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金融市场、资产管理

合格投资者

私募基金合格投资者

（同时满足1、2或1、3）

• 1.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元的单位和个人；
• 2.净资产不低于 1000 万元的单位；
• 3.金融资产不低于 300 万元或最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人。

直接成为合格投资者
①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；
③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

基金募集、交易、登记

基金募集

定义：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
考点

• 四个步骤：申请、注册、发售、基金合同生效；
• 申请需要提交：申请报告、合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书，且注册审查时间原则上不超过 20 个工作日（3草案、1报告、1意见书）；
• 发售：公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件，资金存入专门账户；
• 基金合同生效：提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续；

基金监管

• 基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序；
• 内控5原则：①健全性 ②有效性 ③独立性 ④相互制约 ⑤成本效益；

基金业协会

考点
处分措施：取消基从资格、书面警告、证券市场禁入；

证监会

考点

• 对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理；
• 对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理；
• 3日内解除对基金管理人采取的有关措施；

封闭性基金

考点

• 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变；
• 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易；
• 基金份额持有人不得申请赎回；
• 封闭式基金主要通过交易所进行交易；
• 以“份额”为单位提交认购申请；

封闭基金上市交易条件

（1）募集符合《证券投资基金法》规定；
（2）合同期限为5年以上；
（3）募集金额不低于2亿元人民币；
（4）份额持有人不少于1000人；
（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

货币市场基金

考点

• 货币市场基金不需要定期披露份额净值；
• 货币市场基金需要披露收益公告（每万份基金收益、最近7日年化收益率）；
• 确定价原则;
• 金额申购、份额赎回原则;

证券投资基金概述

考点

• 基金当事人：基金管理人、基金托管人、基金份额持有人；
• 基金托管人只能由商业银行或其他金融机构担任；

基金分类

QDII基金

定义：QDII，合格境内机构投资者；

考点

• 发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；
• 基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；
• QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购；
• 不得购买不动产、房地产抵押按揭、贵重金属或代表贵重金属的凭证、实物商品；

基金销售规范

风险承受能力分类（从低到高）：分别为 C1（最低）、C2、C3、C4、C5
考点

• C1为不具有完全民事行为能力、没有风险容忍度不愿意承担任何损失、法律规定其它情况；

信息管理

• 额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年；

风险管理

考点

• 风险管理流程 （1）风险识别（2）风险评估（3）风险应对（4）风险报告和监控；

• 独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据；

流动性风险

定义：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

职业道德

内容主要包括：①培养基金职业道德观念 灌输基金职业道德规范；

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