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反欺诈概念库
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数据玩家 | 风控小匠 | 励志学长 的自媒体。
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【思考】反欺诈中的“联防联控”
跨行业跨行业,也就是要用多个行业的数据对人的行为进行分析。一般地,对于职业黑产,他们会在不同行业都有欺诈行为,这样才能使得他们的技术效用最大化。例如,薅羊毛,可以是发生在金融行业,也可以发生在O2O中。跨平台在同一行业中,黑产的野心是横扫所有平台。这就需要第三方公司或联盟组织,将这些黑产信息共享,一定程度上消除数据孤岛。跨场景在反欺诈过程中,涉及注册、登录、修改资料、发弹幕、私信等一系列场景。经过不断的对抗后,仅仅凭借某一场景防控是很难取得好的效果,因为每个场景下的风控策略都有上限和短板。这就要求原创 2020-08-26 16:20:30 · 408 阅读 · 0 评论 -
反欺诈概念库-虚假交易
一、定义/形式虚假交易,是指不存在、不真实的买卖行为。在互联网中,一般是指网络购物平台中卖家(商家)通过不正当的方式获取商品销量、店铺评分、信用积分等不当利益,从而妨害买家权益的行为。刷单、刷钻、刷信誉、刷信用、刷积分等,都是虚假交易行为。例如,淘宝虚假交易的定义是指通过不正当方式提高账户信用,妨害买家高效购物权益的行为。另外,信用卡套现也是虚假交易,恶意套现还可能要坐牢。二、平台...原创 2018-08-04 21:08:19 · 10324 阅读 · 0 评论 -
反欺诈概念库-物联卡/物联网卡/流量卡
基本认识物联卡是由三大运营商(移动、联通、电信)提供的用来满足智能硬件的联网以及集团公司的应用需求的流量卡,又叫物联网卡,流量卡。它以超高的流量性价比逐渐成为个人手机用户的宠爱。 但需要注意,这种流量卡一开始并不是为个人手机用户准备的。之前主要是为集团企业和相关专业领域服务的。对于个人手机用户来说,物联卡最吸引人的当然是它大流量低资费的优势。物联卡的流量套餐里往往是以GB为单位的流量,而...转载 2018-08-24 07:34:32 · 9178 阅读 · 1 评论 -
反欺诈概念库-虚拟银行卡
虚拟银行卡虚拟银行卡是基于银行卡上的银联、VISA、万事达卡BIN码派生出来的虚拟账号,用户开通网上银行之后,可在一张实体卡的基础上,通过网银、手机客户端、或者客服电话免费申请多张,主要用于网上支付,且实体借记卡与信用卡均可申请虚拟卡。虚拟银行卡有独立的虚拟卡号、有效期及安全码等信息,其在可用额度内,能自定义消费额度和使用期限,也可随时暂停或开启卡片的使用,能有效避免部分盗刷风险。用虚拟卡...转载 2018-08-29 16:14:01 · 5033 阅读 · 0 评论 -
反欺诈概念库-信用卡反欺诈管理
原文:http://www.cnki.com.cn/Article/CJFDTotal-XYKZ200508004.htm2005年6月,美国爆出4000万张信用卡资料外泄的特大新闻。消息传来,舆论哗然。尽管我国只有数千个信用卡账户数据资料受波及,但一石激起千层浪,国内金融管理机构、各银行、信用卡持卡人等在采取应急措施避免损失的同时,对于信用卡的安全性、信用卡的反欺诈管理等也给予了高度的关注。...转载 2018-08-30 10:25:03 · 9319 阅读 · 0 评论