个人破产，不是像过去简单

申请破产往往是人谁是在金融危机，并希望获得重新站起来的最后一个选项。人一个巨大的百分比申请破产 - 40%以上 - 被迫把它视为一种严重的医疗条件的结果 　　对于谁不已经有了医疗保险或健康计划，任何灾难性的疾病，如中风或心脏发作，很容易破坏其个人资金的人。即使对于许多人拥有医疗保险的，保险费和保险免赔额的组合，可以很容易地把一个显著凹痕他们的财务状况。尤其是沉重打击，包括老化，加上大人的家庭单位，其中单身女性是负责人的家庭。这是可怕的考虑是多么附近有许多人在这个国家是取消抵押品赎回权，破产，或金融废墟。 　　失去一个稳定的工作是第二大原因，许多人不得不申请破产。因为公司裁员，外包公司，或只是一个公司走出去的企业可以很容易破坏一个家庭，已经齐膝深的债务，并从工资基本都住族的财政支柱一下子失去工作。离婚会导致其支持而不是一个，也可能是赡养费两户的情况。 　　遗憾的是，新破产法，这成为有效的2005年10月基本上是由银行卡公司撰写。正如你所期望的，他们修改了法律对他们有利的工作和投入根本没有程序，以保护公民谁可能溜进上述类别。 　　事实上的，写在新破产法中，更多的股权你得在你家的指引，更可能的是，你将需要使用该抵押品还清你的债权人。这不只是增加你将通过取消抵押品赎回权丧失你家的可能性。在新的法律的修改也使申请破产更加昂贵。这可以使它更难为那些真正需要它的人来利用它。最后，新的法律，而不是抹了一些债务，将已根据旧破产法案溶解，将迫使人变成了还款计划。 　　其他各种服务费用也提出更高的申请破产的代价。你会被要求在预算咨询报名之前和之后你的申请破产保护，你将不得不支付。个人破产法规也比较复杂，这意味着你的律师服务费可能会更高。 　　在破产前规定是基于一个信念，一个人谁负责，谁曾他或她的整个生命，坚持付了帐单上的时间，一般是一个有益的公民，将有机会替他擦融创洁净并重新开始在关闭的机会，通过他的控制范围之外的问题，他无法支付他的账单。当然，该系统利用了一些，但在一个法治社会，这是不可避免的。 　　现在一些老法律是远远过时，是长期逾期修改。所以，改变是好的。但在更改法律不应该意味着你删除的安全网的人。这一点尤其是当债务状况，很多这些人在发现自己是由一些离谱的滞纳金，百分比上涨，罚款和其他“利润中心”，这是财务实践的一部分，几乎可以肯定疯了糟糕许多主要的信用卡公司。