让第三方理财机构保管百万资金，你敢吗？

李琪是第一批进入苏州57理财的员工。“进入57理财之前，我做了8年电子行业的销售，并做到了公司全国区域销售主管。但由于专业限制，我认为做到这个程度，对自己而言，在这个行业可能做到顶了。”李琪说，自己学的是会计专业，大约在1年前，57理财成立，他认为这是一个有前途的行业，于是毅然辞职加盟57理财。

 

　　尽管已经是57 理财的运营副总监，代管着客户高达5亿元的投资资金，并且负责57理财在苏州市场的投资理财业务，但李琪最喜欢的，还是别人对他理财经理的称呼。

 

　　李琪的名片上印着国家一级理财师、证券从业资格、基金从业资格、保险从业资格等多种名头，他告诉记者，这都是他平时花时间“修炼”来的。由于这是一个崭新的行业，而他也是行业里的新人，自己只能在不断学习专业知识的同时，不断拜访客户，推销理财产品。“当时客户全部都是陌生拜访，有时一天要跑四五个客户，但基本上都会被客户拒绝，有的客户甚至认为我是皮包公司的骗子。”李琪有些感慨地说，但他并没有就此放弃，而是通过更加努力的学习专业知识，更加细致周到的服务，终于赢得了第一位客户。

 

　　李琪的事业不断攀升，代为管理的客户资产从几百万到几千万到1亿，再到如今的5亿巨资。而其职位也从普遍理财师、资深理财师、部门经理一直升至负责投资理财的运营副总监。

 

　　苏州第三方理财突破传统理财概念，千亿“江湖”很大

 

记者调查时发现，尽管第三方理财机构在苏州开展业务只有几年，但已经从银行、基金公司、信托公司等传统金融机构抢走至少100亿以上规模的理财份额，目前其门槛多为100万以上的高端客户。

 

 “不同于通常的金融机构，第三方理财顾问更像是作为客户行驶途中的‘GPS’　而存在———直接对客户负责，了解客户财政状况，量身定制最合适的投资策略。”

 

　　记者了解到，欧美有60%-70%的家庭，香港有30%的家庭接受第三方理财服务；　而中国家庭通过第三方理财只占7%，跟欧美、东亚的国家相比，中国的第三方理财刚刚起步。对于苏州理财市场而言，至少有千亿资金等待挖掘。

 

　　不过，值得提醒的是，因为第三方理财机构很多产品都可以推荐，信托、银行产品、PE、黄金、公募基金、保险等，而不同产品对应不同的监管部门，涉及银监会、证监会、保监会和发改委等多个部委。处于监管的“灰色地带”，仅靠坚持职业操守和自身的道德约束似乎又并没有那么可靠，因此普通市民在通过第三方理财购买理财产品时，一定要谨慎。