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企业征信
道简(Linus)
大道至简,知行合一
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重磅!央行启动企业信息联网核查系统
2019年6月26日,中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局四部门联合召开企业信息联网核查系统启动会。会上中国人民银行分别与相关部门签署了合作备忘录。中国人民银行副行长范一飞、工业和信息化部总经济师王新哲、国家税务总局副局长任荣发、国家市场监督管理总局副局长唐军共同启动系统并讲话。企业信息联网核查系统的运行有利于银行核实企业经营情况的真实性,提高开户审核效率,为企业提...转载 2019-06-27 16:27:57 · 1699 阅读 · 0 评论 -
关于信贷业务中常用的模型说明
从事银行信贷金融科技服务七年多的时间,对于信贷业务的贷前、贷中、贷后流程中涉及到的模型简单分享下:贷前环节:针对新增客户:客户筛选策略模型反欺诈模型针对存量客户:高价值客户挖掘模型共用的模型还包括:智能推荐模型违约概率模型打分卡模型贷中环节:预授信模型授信评分模型贷后环节:行业风险模型:对于行业属性较强的在贷前和贷中环节同样需要贷后预警模型:会包含违约概率模型以上...原创 2019-07-15 10:39:02 · 3859 阅读 · 0 评论 -
当前监管面比较关注的企业征信模型
从接触的各类银行当前的需求来看,主要集中在以下几个方面:-股权穿透模型:通过5层、8层、10层(目前了解到的最深层数)的计算,进行穿透识别出股权持有人的真实比例和持股关系,因法律的不健全,目前是允许循环持股存在的,也就是小股搏大股,即表面上看都是33%以内,但实际可能达到100%,但对于上市公司来说,这种情况则很少见,主要集中在一些微、小、中型企业。反洗钱模型:主要是监管层面的要求,各级人...原创 2019-07-15 11:12:07 · 642 阅读 · 0 评论 -
转载:基于大数据的互联网金融反洗钱模型初探
该文章的作者是:国家开发银行股份有限公司 石文娟原文链接是:http://www.cfc365.com/technology/bigdata/2016-04-05/13752.shtml当前,快速发展的互联网金融在便利交易支付、促进经济发展的同时,也为洗钱活动提供了不少便利。与传统金融活动相比,网络洗钱更为隐蔽、全球化程度更高、成本更低廉、追踪难度大。近年来,洗钱犯罪呈现由传统支付工具向信息化...转载 2019-07-15 11:32:52 · 4625 阅读 · 0 评论 -
金融数据公司发展趋势小探
发展的几个阶段:1、数据爬取、清洗、归集,卖数据2、数据初加工,针对一些明显的异常、风险信息进行推送、提示等,监管、经营、司法、关联、舆情等3、制定指标库,从引擎模型角度,深加工数据,进行指标结果输出,或模型结果输出4、与业务实践经验相结合,运用大数据、人工智能等先进技术,进行两相融合5、引擎、模型等可以进行无监督学习,自我优化、迭代、更新,自我进化、升级...原创 2019-07-15 14:15:22 · 153 阅读 · 0 评论 -
企业征信(尽职调查):采集数据网站一览表
特别说明:需要电子档的可以给我发邮件索要,邮箱:linus_cn@126.com,邮件中请写明诉求编号 类别 序号 查询网站 细分网站 网址 查询要点 不足之处 一 主体资格及基本信息查询网站(中国大陆) 1 国家企业信用信息公示系统 http://www.gsxt.gov.cn/index.html ...原创 2019-09-10 10:38:13 · 4853 阅读 · 1 评论 -
企查查、天眼查、启信宝的产品调研分析
三家网站主要针对企业数据,进行多维度聚合和分析,提供免费和收费的附加服务项目选取市场上,目前比较有名的SAAS模式的平台,进行竞品分析,竞品对象包括企查查、天眼查、启信宝等三家,目前三家共占据了90%以上的市场份额,但是尚未出现一家独大的情况。具体分析如下:...原创 2019-09-19 12:53:52 · 6234 阅读 · 2 评论 -
企业征信报告类产品对比分析
企业征信报告类产品对比分析原创 2019-09-19 12:56:29 · 565 阅读 · 0 评论