access select max_超级玛丽2号Max：挑选重疾险需要避开这3大误区！

挑选重疾险需要避开这3大误区！ 便宜没好货，好货不便宜，这是生活教会我们的经验，但在保险这种信息不对称的领域，往往会导致一些误区： 误区 1 ：保费越贵，保障越好？ 当普通消费者无法分辨一份保险的好坏，有可能就会简单地认为：贵的保障更好，然而这种想法并不理性。 重疾险是一种高度标准化的产品，最核心的 25 种重疾保障，几乎所有产品都是一样的，这些病种已经占据了 95% 的理赔。 也有一些产品在附加保障上做文章，比如增加终末期疾病、老年护理金等，但这些保障一般和重疾共用额度，看似保很多东西，实际只赔其中一种。 误区 2：贵的重疾险，理赔更宽松？ 买保险最担心的还是理赔，以前就听过一些销售员这样误导客户： 便宜的保险没有用，保险公司会想尽办法拒赔，我们的产品贵是贵了点，但我们的理赔会主动为客户找理由，服务非常好！ 实际上，保险赔不赔和价格没有任何关系，在《保险理赔的 6 大误区》中，我分享过自己的观点： 理赔以条款为准：条款约定可以赔的才能赔，否则再贵的保险也不会赔。 各公司获赔率差不多：绝大多数人都能顺利理赔，各保险公司的获赔率都超过 97%。 如果你仍然觉得心里没底，可以看看《 2019 保险理赔半年报》，有数据有真相。 误区 3：保险中的爱马仕，价格就得贵？ 还有些销售员会把保险比喻成 LV、爱马仕、奔驰、宝马，说大品牌就该卖得贵… 对于这种说法不认同。因为保险不是奢侈品，我们不会把保险合同随身携带，买大品牌保险也不会增加我们的回头率。 就算特别在意保险公司品牌，一家公司都有十几款重疾险在售，也需要精打细算选一款适合自己的。 总的来说，保险是很特殊的产品，不能只看价格，也不能完全不看价格，只有更加多的了解保险知识，才能避开这些坑。 哪款重疾险性价比最高？ 超级玛丽2号Max：价格首选！

【额外赔付】：60岁前首次得重疾赔160%。

【中/轻症比例】：保障分别为60%/45%，附加心癌二次赔120%。

【价格】：基本保额30万，年缴3300元左右。

价格友好点，赔的虽然没它大哥多，但也不算低了。

1、超级玛丽2号Max：男性低保费首选!

超级玛丽2号max优势在于： (1)重疾60岁前额外赔付 如果首次重疾发生在60岁之前，可以多赔60%。 也就是说你买50万保额，出事了可以赔80万。 还是很有诱惑力的。 (2)轻中症赔付比例更高 超级玛丽2号max，轻症能赔45%，中症赔60%。 (3)肿瘤保障更强 不仅轻症中对极早期恶性肿瘤可以多赔一次，而且可以附加癌症二次赔的保障责任。 癌症理赔过之后，如果再发生癌症的新发、复发、转移、持续，可以再赔120%的保额。 非常适合想要加强癌症保障的小伙伴。 信泰超级玛丽3号比2号的价格贵了6%-10%，达尔文3号就更贵一点了。 对男性来说，低保费性价比首选!

2、超级玛丽2号Max：怎么买最合适？

超级玛丽2号Max，一款保障充足，性价比优秀的产品，怎么买都不会亏。 推荐方案

1、预算有限，追求最便宜

选择信泰超级玛丽2号Max，保障基础责任，性价比最高，依然是单次重疾性价比之王！

2、预算充足，追求保障最完美

选择信泰超级玛丽3号Max和达尔文3号，保额全面升级，轻中重症赔地更多！

推荐理由： 买保险要根据自身收入买，建议用10%收入购置即可。 信泰超级玛丽2号Max各项保障配置完善，保额虽比信泰超级玛丽3号Max低一点，但对于大多数人也是够用，缺点是60岁前重疾高发期的赔付没有信泰超级玛丽3号Max高，附加险赔付比例也没那么高。 另外一点，当重疾险发展到现在，还有多少人是“裸奔”，还有多少人保额低，也不要一味追求更高更强的保障，先满足基本需要，把性价比做到最高，才是最重要的！ 对大多数人来说，信泰超级玛丽2号Max各项保障配置完善，保额虽比信泰超级玛丽3号Max低一点，但对于大多数人也是够用，适合自己才是最好的，不是吗？ 更多产品详情请扫描下方二维码：