re:Invent 2023 | 如何利用生成式 AI 为金融服务提供商业价值

关键字: [Amazon Web Services re:Invent 2023, Bedrock, Generative Ai, Financial Services, Business Value, Customer Experience, Fighting Financial Crime]

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视频

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导读

金融服务行业的组织正在迅速行动，在亚马逊云科技上构建新的生成式 AI 功能。本论坛将向您展示如何执行此操作。三家行业领先的金融机构分享了他们使用生成式 AI，提供真实业务价值的方法。听取 NatWest 的说法，他正在使用 AmazonBedrock 为 1600 万客户生成超个性化的信息。Sun Life 分享了它如何使用 Amazon Bedrock，试验生成式 AI 应用程序，以提高员工效率。纳斯达克公司 Verafin 展示了它如何利用 Amazon Bedrock，提高反洗钱和欺诈预防流程的效率，并提高金融犯罪管理计划的有效性。

演讲精华

以下是小编为您整理的本次演讲的精华，共1300字，阅读时间大约是6分钟。如果您想进一步了解演讲内容或者观看演讲全文，请观看演讲完整视频或者下面的演讲原文。

在亚马逊云科技的re:Invent上，一场关于“如何利用生成性AI为金融服务带来商业价值”的会议为我们揭示了领先金融机构如何通过运用生成性人工智能来实现进步。负责亚马逊云科技在金融服务领域市场发展的John Kane欢迎了观众并介绍了背景，指出生成性AI已成为一个重要关注点。他解释道，尽管AI已在金融服务的各项任务（如客户入职、文档处理、信用检查等）中得到广泛应用，但生成性AI带来了超越传统AI方法的强大新能力。Kane注意到，亚马逊云科技已进行了重大投资，以提供大型生成性AI模型所需的计算能力，从而实现持续发展。

第一位演讲者是Janet Walden，她是Sun Life的助理副总裁兼全球战略和赋能部门负责人。她详细分享了Sun Life在生成性AI领域的经历，从他们如何建立一个内部框架和社区来进行安全实验开始。Walden意识到生成性AI既有机遇也有风险，因此她组建了一个由业务领导、AI专家、创新者和风险合规合作伙伴组成的初始小组。这个跨职能团队共同制定了指南和原则，使得Sun Life能够在尝试生成性AI的同时积极管理潜在的风险。这种审慎的方法为实验提供了支持，并同时设立了防护栏。这一举措的成功导致了这个团队在全世界范围内有机地扩展到了超过900人的规模。

在奠定基础之后，Walden表示，Sun Life将关注提高员工生产力，开展初步实验。实践案例包括利用生成性AI进行电话总结，以帮助客户服务代理，情感分析，为客户提供服务经理更多的教练洞察力，以及代码生成，以提高开发者的生产力。为了快速构思和原型设计，他们采用了“基于体验的加速器”方法论。这涉及到让一个小规模的跨职能团队在一起进行密集的工作坊，用几天时间解决一个特定问题。这种基于体验的加速器的方法的强度和专注促进了速度和协作。在短短6个月内，Sun Life就成功地进行了令人印象深刻的14次加速器。

通过他们自己的加速器和实验积累的经验，Walden指出，太阳人寿已经发现了生成性人工智能的三个潜在价值领域：成本节省、提高效率和改进用户体验。在成本节省方面，生成性人工智能能够通过快速原型设计和概念验证，帮助企业在昂贵的传统软件开发项目上避免浪费资源。通过用生成性人工智能自动化任务来提高工作效率，员工可以将精力重新投入到更有价值的任务上。此外，利用生成性人工智能优化用户体验的案例将带来更高的员工留存率、客户满意度以及更多的收入。

为了展示太阳人寿在这一领域的飞速进步，Walden概述了他们的面向客户的聊天机器人“Sunny”的发展历程。最初，Sunny仅仅是一个专注于特定领域的简单问答式聊天机器人。在首次发布之后，太阳人寿通过向亚马逊云科技的Kendra添加更多文档，升级为更大的亚马逊云科技Bedrock自然语言模型，并转向开放式对话界面，从而对Sunny进行了改进。这一案例表明，当新的生成性人工智能功能和服务从亚马逊云科技推出时，太阳人寿能够迅速进行产品迭代。

在总结中，Walden分享了几个重要的经验教训。首先，并非所有的商业问题都需要生成性人工智能解决方案；有些问题可能更适合采用传统的基于规则的方法来解决。其次，控制生成模型的准确性和质量仍然是一个挑战——这是一种新兴技术。然而，她呼吁观众，即使在受到严格监管的行业如金融服务业中，组织也应开始谨慎地尝试使用生成性人工智能以发掘其价值。

Jeremy Butt,作为Verin公司反洗钱产品开发负责人，专注于提供反金融犯罪解决方案，深入探讨了Verin如何运用生成性AI解决金融服务中极具挑战性的问题——检测和预防洗钱、欺诈和恐怖融资等金融犯罪。他指出，当前金融犯罪案件调查中大量依赖手动、低效的流程，如收集情报、分析实体间联系及归纳调查结果，这些手动任务可能占据调查员高达60%的时间。为了降低金融机构的手工工作量，提高调查效率，调查员可投入更多时间审查风险和揭露犯罪。

为解决这一问题，Verin在亚马逊云科技基础上搭建了一个系统架构，整合Bedrock和SageMaker等服务，将生成性AI引入金融犯罪解决方案。通过优化成本和性能，Verin为大型语言模型提供了便捷访问路径。在实际应用前，Verin还会使用较小的领域专用模型对数据进行预处理和过滤，减少基础模型需评估的标签数量，节省大量成本。

此外，Butt分享了一些关于提示工程的宝贵经验，如提供多种输入/输出范例、考虑模型角色以及采用检索增强等技术。不断测试和调整提示的迭代过程有助于最大程度地减少生成性模型产生的非必要虚构内容。

实践证明，这些措施取得了显著成果，调查员在手动任务上的时间减少至原来的5-10%，使得他们能更专注于审查高风险活动和揭示犯罪行为。Butt总结道，Verin在人工智能和打击金融犯罪领域的专长使其能够充分利用亚马逊云科技提供的优质生成性AI解决方案。

The final speaker was Zach Anderson, the Chief Data and Analytics Officer at NatWest, who discussed how the bank leverages generative AI-driven personalization to enhance customer experience. He explained that NatWest has been on a digital-first journey for years. Now, the company processes 96% of digital sales through its mobile apps, making it the primary “branch” for customers. Despite successfully establishing a robust set of digital functions, Anderson noted that as a bank, they are not natural content creators. In the digital age, providing customized customer experiences is a bottleneck. This is where artificial intelligence comes into play.

Anderson outlined how NatWest spent years building a powerful machine learning foundation, including migrating data to the cloud, forming an internal ML team, and investing in features like SageMaker. These investments enabled NatWest to accelerate the time it takes new models to enter production, reducing it from months in some cases to weeks. With the infrastructure and skills in place, NatWest has been able to rapidly increase the use of generative AI across the bank, identifying more than 100 use cases and planning to achieve an 10x return on investment.

One interesting example Anderson highlighted was NatWest using generative AI to create personalized content while ensuring compliance with brand guidelines and regulatory rules. This ensured compliance while also enhancing the capabilities of human creators and reviewers. Early results were very promising, with personalized content driving increases in the number of savers, higher application rates for savings accounts, and a 4x higher response rate for credit scoring products compared to human-generated content.

Anderson concluded by expressing his excitement about the innovative potential of generative AI, beyond simply improving efficiency. He believes that in scenarios where controlled illusions are needed to break through ideas, such as in ad copywriting, generative AI could excel at surpassing constrained human thinking. Overall, the speakers provided numerous practical examples demonstrating how leading financial institutions can intentionally introduce generative AI to reduce costs, improve productivity, mitigate risks, and enhance customer experiences.

下面是一些演讲现场的精彩瞬间：

1. 专家们组成了一个专门讨论他们的组织是如何利用生成性AI技术来提高业务价值的专家小组。

2. 通过提供模型特定格式的输入和预期的输出示例，可以帮助减少误解，并引导模型产生所需的结构化的输出。

3. 人工智能所带来的真正的变革在于那些我们从未想象过的创新想法。

4. 作为英国四大银行之一的NatWest银行，拥有超过1900万名客户，现已转型为一家主要依靠数字手段运营的银行，其数字化销售的占比达到了96%。

5. 领导们要求与会者们填写一份调查表，以便提供关于如何改进未来re:Invent会议的反馈。

总结

视频探讨了金融服务公司如何运用生成性人工智能以提高商业价值。来自Sun Life的珍妮特·沃尔登详细阐述了他们的策略，即组织各方共同制定实验指导原则。在扩大应用范围之前，他们会快速测试一些关注员工生产力的用例。Verin的杰里米·巴特分享了他们将生成性人工智能应用于文档总结和信息收集，以提高反洗钱调查效率的方法。此举已将调查员手中的人工操作时间从60%降低到了5-10%。来自NatWest的扎克·安德森讨论了他们采用大规模人工智能生成个性化内容的方法。他们发现，AI生成的信息的性能提升了4倍，使得能够通过数字渠道实现更多客户互动。总之，与会者展示了生成性人工智能在金融服务领域提升员工生产力、优化流程以及改进客户体验的潜力。

演讲原文

https://blog.csdn.net/just2gooo/article/details/134789118

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