Rocket Companies如何基于亚马逊云科技服务实现数据战略现代化

关键字: [Rocket Mortgage, Data Analytics Strategy, Ai-Powered Solutions, Modernized Data Platform, Large Language Models, Ethical Ai Governance]

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导读

来自Rocket Companies的Dain Xu阐述了该公司如何利用亚马逊云科技服务现代化其数据战略,并释放AI和数据的力量来转型业务。他讨论了Rocket Companies如何使用Aurora、DynamoDB、Redshift、EMR、Athena和SageMaker等服务构建了一个端到端的现代数据平台,以实现数据驱动的决策、优化营销并提供个性化的客户体验。该演讲着重介绍了Rocket Companies现代化的数据平台如何每年支持37亿次自动化AI决策、支持GENAI驱动的解决方案、将数据处理时间从数月缩短至数分钟,以及通过亚马逊云科技迁移加速计划实现显著的成本节省。Xu还强调了Rocket Companies采用Amazon Bedrock和SageMaker用于GENAI解决方案,并着重强调了道德AI、数据治理的重要性,以及利用GENAI来加速业务流程并赋能团队成员。

演讲精华

以下是小编为您整理的本次演讲的精华，共1500字，阅读时间大约是8分钟。

在这个引人入胜的叙述中,火箭公司(Rocket Companies)的专业人士徐岱揭示了公司利用数据、人工智能(AI)和亚马逊云科技(Amazon Web Services)来彻底改革业务和现代化数据战略的转型之旅。火箭公司前身为Quicken Loans,在过去39年里一直是抵押贷款行业的先驱力量,其创始人丹·吉尔伯特的远见卓识推动了公司大幅简化抵押贷款流程——这个流程至少有40%的美国人认为是现代生活中最令人压力重重的体验之一。

该公司的创新精神在1996年随着”Mortgage in a Box”的推出而腾飞,这是一个将整个抵押贷款流程包装成一个单一包裹、上门送货的创新概念。短短两个月内,它就完成了3500万美元的贷款量。不屈不挠,公司在1998年将全部资源转向在线平台,这一大胆举措最终于2015年推出了世界上首个完全在线的抵押贷款流程Rocket Mortgage。

随着火箭公司的扩张,它认识到实现家庭拥有权的障碍远不止获得抵押贷款这么简单。徐岱生动地讲述了杰西卡的故事,她是一位单亲妈妈,带着三个孩子在房车里生活了六年。尽管她矢志不渝地想建造一个美好的家园,但由于信用记录不佳,她的抵押贷款申请一再被多家供应商拒绝。在火箭公司,同理心和理解是根深蒂固的价值观。公司的团队成员深切体会到杰西卡的个人挑战,主动与她联系,提供指导和支持来改善她的信用记录,最终帮助她实现了拥有自己梦想中的家园,为她的家人获得了一个美好的家。

金融服务业一直面临着艰巨的挑战,尤其是在应对利率波动的环境中。利率花了二十年的时间才降至历史低点,但在最近18个月内又迅速反弹,导致许多企业不得不关闭业务。在这种动荡中,火箭公司秉承了一套坚实的文化原则,被称为”ISMs”,其中一条深深地影响了徐岱:“我们将在相信的时候看到它。”这一理念赋予了公司将危机视为蓬勃发展的机会的力量,这是它一直坚持的思维方式。

直面市场挑战,火箭公司(Rocket Companies)旨在相信并全力投资于人工智能(AI),以实现家庭拥有权梦想。其战略包括两个方面:不懈地扩大客户群,并利用数据和AI的力量真正了解客户需求,确保为每一位客户量身定制个性化体验,助力他们实现拥有自己家园的梦想。

数据分析、数据科学和AI是火箭公司秘密武器的基石。该公司在提供自助分析服务方面表现出色,推动并加速整个业务的数据驱动决策。其用例涵盖优化营销预算、提高营销绩效和成果,以及在各个业务领域部署自动化和AI解决方案,以大规模提供卓越的客户体验。

该公司分享了一个引人入胜的例子,说明他们如何利用AI赋能数千名抵押贷款经纪人,后者在引导客户完成抵押贷款过程中发挥着关键作用。通过无缝且准确地转录、总结和填充数百个抵押贷款申请数据字段,所采用的AI助手使经纪人能够与客户进行更有意义的对话,并大大减少花费在繁琐任务上的时间。

合规性和法规对金融服务业构成了重大挑战,火箭公司已采用先进技术、数据和AI来确保遵守这些关键要求。该公司分解了AI就绪数据的基本方面:

1. 安全性:保护客户数据至关重要,确保公众无法访问,尤其是在利用大型语言模型时。他们寻求允许获得许可和使用这些模型的技术,而无需将组织数据暴露给互联网或其他方。
2. 训练数据:对于那些着手GenAI之旅的组织来说,投资于一个符合道德的AI计划至关重要。火箭公司确保其AI就绪数据在GenAI时代得到道德管理、合规,并与其AI原则保持一致。如果组织还没有开始这个过程,该公司强调立即这样做的紧迫性,使法律、安全、技术和业务风险与企业政策保持一致。
3. 偏差:AI就绪数据必须尽可能地没有偏差,符合公平贷款规则。多样化的数据来源,而不仅仅是大数据,为分析和利用大型语言模型提供了更多上下文。
4. 数据质量:只有数据能够产生准确的结果,才是有用的。火箭公司对数据进行处理和双重检查,以确保高质量,防止AI从有缺陷的数据中学习 - 在这种情况下,“垃圾进,垃圾出”将会盛行。
5. 数据丰富性:AI就绪数据必须经过丰富处理,以讲述故事并理解客户(如Jessica)的挑战,从而使大型语言模型能够取得更好的效果。

如果没有坚实而强大的数据平台,这些成就是无法实现的。2017年,火箭公司采用了一种传统的数据策略和数据湖,它是单体的,利用了较旧版本的Hadoop。然而,该公司在可扩展性、数据注入速度和新的数据科学项目方面面临挑战,每年有超过100次的稳定性问题,数据科学家也难以找到干净的数据。此外,火箭公司还面临固定合同成本,难以扩大云消耗。

通过团队成员的努力工作和与亚马逊云科技的出色合作,火箭公司建立了一个端到端的现代数据策略来克服这些挑战。该公司利用Aurora、DynamoDB、Redshift、EMR、Athena和SageMaker等服务来存储、处理和分析数据。

通过现代化数据策略,火箭公司取得了卓越的成果:

• 现在大多数数据处理和注入管道都是完全配置驱动的,只需几分钟而不是几个月。
• 由于亚马逊云科技的支持和一级应用支持SLA,事故大幅减少,在过去18个月中只有1-2次。
• 数据科学家现在可以将80%的时间用于创新,而不是寻找和准备数据。
• 现代化的数据平台每年支持37亿次自动化AI决策,并支持GenAI驱动的解决方案。
• 该公司通过亚马逊云科技迁移加速计划(MAP)节省了300万美元,并消除了固定合同成本。

从技术上讲,火箭公司实施了多账户策略、数据平台上的多租户,利用Glue Catalog在公司之间共享数据,并使用亚马逊云科技Glue进行ETL、EMR进行大数据处理,以及SageMaker进行数据科学。

在大规模数据摄取方面,火箭公司处理来自150多个来源的PB级数据,他们利用了Lambda无服务器技术的强大功能。对于大数据处理,他们更偏好EMR,因为其具有节省成本和高效的特性,如自动扩展和临时EMR,这帮助他们将成本至少降低了40%。

在数据科学方面,火箭公司构建了一个增强的数据科学平台,使数据科学家能够在几个小时内从想法到生产。他们选择SageMaker,因为它易于迁移、企业级安全性、无缝集成、用户友好的SageMaker Studio,以及通过托管的现货培训实现成本效率。

火箭公司是Amazon Bedrock的早期采用者,赞赏其轻松访问各种大型语言模型和企业安全环境的优势。他们利用Bedrock和SageMaker JumpStart为团队成员和开发人员提供先进的基础设施和功能,包括来自其他GenAI参与者的解决方案。

他们的GenAI生命周期涉及优化向量搜索、使用Amazon Kendra进行智能搜索(具有NLP和LLM集成)以及利用Bedrock的灵活性进行开发和部署。火箭公司强调,在GenAI时代,无代码和低代码解决方案变得越来越重要,分析和数据科学的战略思维比编程技能更有价值。

展望未来,道德AI至关重要,火箭公司正在探索Amazon DataZone的强大数据治理功能,以确保高质量数据,从而最大限度地利用大型语言模型。他们正在加速跨各种业务流程采用GenAI,以赋予团队成员权力、减少繁琐任务并释放创新思维。

具体用例包括利用GenAI管理和确保100万个数据元素的正确定义,以及开发Bedrock Agent AI助手来简化问题诊断、自动化问题解决,并将研究和解决时间缩短80%。

火箭公司最后强调,在GenAI时代,想象力决定了一个人能走多远,天空是无限的。

总而言之,Rocket Companies借助亚马逊云科技服务,并采用人工智能与生成式人工智能技术,成功实现了数据战略的现代化转型。公司在数据处理、成本节省以及为客户提供个性化体验方面,均取得了显著提升。Rocket Companies重视道德人工智能、数据治理,并通过创新解决方案赋能团队成员,为在生成式人工智能时代取得持续成功奠定了坚实基础。

总结

火箭公司(Rocket Companies)前身为Quicken Loans,在近四十年来一直处于颠覆抵押贷款行业的前沿。怀着简化购房过程的愿景,它采用了数据分析、人工智能和云技术,为客户提供个性化体验,助力他们实现拥有自己房屋的梦想。

面对市场挑战,火箭公司依托其文化理念,坚信危机蕴藏着成长机遇。它大力投资人工智能和数据策略,以更好地了解客户需求并提供量身定制的解决方案。通过利用亚马逊云科技服务,如Aurora、DynamoDB、Redshift、EMR、Athena和SageMaker,它现代化了数据平台,实现了更快的数据处理、减少事故并提高创新能力。

火箭公司优先考虑人工智能就绪数据,确保安全性、道德治理、偏差缓解、高质量和数据丰富。它采用了亚马逊云科技服务,如Amazon Bedrock和CodeWhisperer,加速了其生成式人工智能的采用,优化了向量搜索、基于Kendra的智能搜索以及灵活的部署选项。它专注于无代码和低代码解决方案,赋予数据科学家和战略思考者推动业务转型的能力。

展望未来,火箭公司正在探索Amazon DataZone,以实现强大的数据治理,并在整个技术流程中扩展生成式人工智能解决方案。它旨在赋能团队成员、简化运营并为客户提供卓越体验,重新定义创新边界。

亚马逊云科技（Amazon Web Services）是全球云计算的开创者和引领者。提供200多类广泛而深入的云服务，服务全球245个国家和地区的数百万客户。亚马逊云科技致力于成为企业构建和应用生成式AI的首选，通过生成式AI技术栈，提供用于模型训练和推理的基础设施服务、构建生成式AI应用的大模型等工具、以及开箱即用的生成式AI应用。深耕本地、链接全球 -- 在中国，亚马逊云科技通过安全、稳定、可信赖的云服务，助力中国企业加速数字化转型和创新，并深度参与全球化市场。