对账系统（二）整体设计

系统目标：每日按渠道或者按场景定时批量对账，及时发现多账、少账、不一致、一致信息，生成相应对账结果，将对账结果通知到钉钉群，并提供对账结果操作入口，对账结果操作包括但不限于挂账、销账等等。

一、对账流程

二、对账系统的组成

1、整体调度模块

作为资金对账内部控制的大脑，对不同对账任务发出执行指令。一般对账的步骤大致固定，划分为三个步骤：
1、获取外部数据（渠道账单）
2、获取内部数据（支付系统数据）
3、执行对账
该模块的作用即就是这些步骤的执行。
另外调度模块还需要承担调度任务失败的补偿机制的任务，例如重试、报警等。

2、数据获取处理模块

从各个系统获取对账数据，并将各种各样的数据解析成标准的对账数据格式落库，为对账做准备。

获取内部数据

从支付系统查找满足条件的支付数据，一般包括某个业务支付数据来源的订单号、交易单号、渠道编号、交易金额、手续费金额等， 指定时间范围、指定支付状态（如支付完成）。可以直接配置sql获取。

获取外部数据

从各种渠道获取对账文件，各种渠道提供的对账文件格式、内容可能不同，账单的提供时间、获取方式也不相同，一般第二天提供前一天的交易流水，需要从渠道服务器定时拉取对账文件进行解析入库。
因此本模块需要配置：
1）文件拉取参数，如拉取地址、拉取账号密码、拉取文件名、拉取方式（http、ftp、sql等）、源文件存储地址、解析文件存储地址
2）文件解析参数，如解析脚本配置、解析状态、唯一标识（如生成md5，防止重复下载）

3、对账模块

对账模块为系统的重头戏，调度系统指导数据服务准备好对账数据后，会向对账服务发起对账指令，核对某个批次号的数据。
本模块需要配置
1）对账规则：指定基准数据、对账方式（单边、双边）、款项方向（入款/退款/出款/分账等）
2）对账字段：关联字段（如支付系统的机构订单号和账单的订单号）、交易时间、交易金额、交易手续费等
3）对账结果：一致、金额一致，xx不一致、多账、少账等

4、差异处理模块

这个模块主要用来处理上个模块产生的差异数据。
常见的差异有金额不一致、多账、少账。
常见的差异处理方式有挂账、跨日调整、销账等
本模块主要功能
1）提供各种差异处理方式的人工、自动处理规则和入口，并进行数据打标，还能对操作进行撤销
2）记录操作轨迹，操作内容、时间、操作人，作为动作证据