数字化应用：银行客户KYC

当银行的理财经理面对客户时，何尝不是这样？客户KYC（KYC, Know Your Customer）没做好，就意味着客户关系维系难！产品成交难！业绩提高难！因此，了解你的客户KYC对于各金融机构的理财经理而言，是至关重要的基础技术，其价值不仅仅是流量客户到存量客户的转化，甚至是实现客户深度理财服务、产品交叉营销、专业化资产配置的起点。

　　运用客户KYC分析法，能够充分呈现一个立体的客户视图。各类客户数据信息越完善，客户视图才会越全面，营销人员对客户的痛点把握才越精准，营销才越有把握。下面，我们就一起来看客户KYC分析的具体实务操作吧~

　　客户KYC分析的具体操作方法

　　客户KYC分析具体操作包括收集资料、综合分析、有效提问三部分。每一部分都是不可割裂开来的，每一项内容都有它的适用性，或为前期邀约客户作准备，或为营销成交提供条件，又或为后期客户交叉营销、转介绍作铺垫。单独倚仗任意一条内容进行客户分析，最终的分析结果是有失偏颇的，因此一定不要偷懒，多重信息规律的应用才是实战中的常态。

　　收集资料

　　系统、高效的KYC需要做足充分地准备工作，那就是尽可能详尽地收集客户资料，对客户进行全面的画像整合。那么，都从哪些方面和路径进行客户的信息采集呢？

　　1. 银行收集客户信息的途径

　　银行收集客户信息主要可以通过厅堂联动营销现场获取、客户购买产品实时登记、客户在银行账户的系统资产动向、客户通过银行产品消费渠道交易。

　　2. 客户分析收集的数据类型

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