银从初级个人理财_24_第七章第四节

一、单选题

客户实现其理财目标最重要的基础是()。

理财师的专业规划

客户现在以及未来的财务资源

理财规划方案的执行

理财师的后续跟踪服务

理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是()。

现金管理

财富规划

债务规划

退休养老规划

客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了()

财务安全

财务自由

财富增值

财富保障

 ()主要讨论的是家庭收支与债务管理。

财富增值

财富保障

财富积累

财富分配

一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了()。

财富增值

财务安全

财富保障

财务自由

二、多选题

衡量一个人或者家庭的财务安全，主要包括()。

是否有额外的养老保障计划

个人事业是否有发展的潜力

是否有舒适的住房

是否有充足的现金准备

是否购买了适当的财产和人身保险

客户的理财目标内容概括为()。

财富积累

财富保障

财富增值

财富分配

财富创造

下列各项属于客户理财目标具体内容的有()。

投资规划

教育投资规划

税务规划

遗嘱、遗产规划

退休养老规划

三、判断题

有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析得出。()√

理财师又基于“个人的财务资源是有限的”假设，认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置。()√

理财目标的合理性和可行性同样也告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益低风险甚至无风险的投资结果，也是有悖于客观规律的。()√

个人理财规划在执行过程中会受到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。()×

理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。()√