如何利用大模型提高金融合规场景的工作效率？_广发证券基于金融大模型的智能化核查实践-CSDN博客

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金融是强监管行业，遵守法律法规、行业标准和内部政策是金融行业的基本要求。在强监管合规环境下，金融机构需要降低合规风险并提升服务质量。

人工审核效率低、成本高，且存在主观性导致的风险。过去，金融机构基于规则和NLP模型构建智能审核系统，提高业务领域的审核效率和准确率，降低人力成本。但传统智能审核系统的智能化程度有限，局限于规则和模板，存在合规知识点更新不及时、知识库维护成本高、知识检索结果不准确等应用难题。

随着大模型技术的创新，金融机构探索大模型在合规领域的应用，升级智能审核系统，当前主要的应用场景包括合规知识库构建、合规知识智能问答、合规报告生成等。

沙丘智库长期跟踪调研大模型技术的发展，旨在帮助企业快速了解大模型最新、最全面的落地情况。沙丘智库通过研究招商银行、平安集团、广发证券、山西证券、华农保险等金融机构合规场景的大模型应用实践，旨在为其他金融机构提供参考。

案例1：招商银行智能审核系统建设实践

传统智能审核系统存在两个局限性，第一，高度依赖于业务人员梳理审核知识和审核流程，导致场景扩展存在局限性；第二，在面向小样本、相对复杂的语义推理场景时，传统模型的能力有限。在大模型出现后，招商银行探索基于大模型的审核方案，解决流程分为知识入库和知识审核两个模块：

• 知识入库： 招商银行尝试用大模型拆解内外规、流程操作指引等，将知识化、专业化的规章或操作范式转化成机器可以理解的审核知识点；

• 知识审核： 将待审核文档上传后，基于审核知识库和待审核知识进行关联检索，将关联到的待审核文档的相关审核知识点给大模型，大模型根据知识和指引给出推理。

案例2：平安基于多模态大模型的智能品控实践

平安利用大模型多模态技术实现多模态数据自动收集，将品控质检标准通过统一流程和方案落地，实现全方位、全旅程、高时效、准实时的质量品控，覆盖业务需要品控的场景：

• 自动总结： 针对挂号、住院、陪诊等服务，在首次致电收集需求、出号提醒等电话沟通场景，根据服务流程要求（客户需求、待办事项等），自动解析、生成结构化总结，提升后续服务环节的服务质量。

• 语音品控： 针对挂号、住院、陪诊等服务，将用户提交的需求、服务过程中的通话记录、服务人员提交的服务材料进行三方对比，自动识别异常点，提醒服务人员、品控人员进行修正、管理。

• 图文品控： 针对陪诊、康复护理等服务，将服务人员提交的关键材料（接送车安排、探视礼品、康复指导书等），与用户需求、服务标准进行自动对比，识别异常，提醒服务人员、品控人员进行修正、管理。

案例3：广发证券基于金融大模型的智能化核查实践

投行文档复杂多样，既有结构相对固定的制式文档，也有无固定格式的非制式文档。传统的智能核查主要应用各种专门的NLP模型和规则实现业务功能，存在训练专门模型工作量大重复劳动多、语义推理能力弱、处理未见数据的泛化能力弱等问题。

广发证券运用金融大模型技术，建设金融大模型应用基础架构服务，包括语料工程、提示工程、质控工程。同时，建设三个金融大模型应用场景，文档智能抽取、智能生成、智能核查，打造基于金融大模型的投行文档抽取、生成、核查一体化解决方案。

案例4：山西证券合规知识问答助手

山西证券内部已建立合规宝典（合规知识库）用于员工开展合规作业，将本地知识库变成问答应用。

通过结合人工智能大模型，进行证券合规知识训练后，可为证券从业人员提供一个合规方面的智能问答机器人，在提升从业人员合规知识储备的同时节省大量文档检索时间，提升合规问答的精度和准确度，大幅提高工作效率，助力证券行业的合规智能化。

案例5：华农保险大模型应用场景

员工从海量的监管制度、司法判决、公司内部规章制度等材料中难以准确获取风控相关的信息，华农保险借助大模型的能力形成自有的知识库，形成审计合规知识库，员工可以通过提问的方式查询制度或案例，了解到其操作是否合规，从源头预防风险事件的发生。

以前用户网上搜索监管制度、找到需要的答案需时约5-10分钟，现在通过知识库问答获得答案需时约1-2分钟。

零基础如何学习AI大模型

领取方式在文末

为什么要学习大模型？

学习大模型课程的重要性在于它能够极大地促进个人在人工智能领域的专业发展。大模型技术，如自然语言处理和图像识别，正在推动着人工智能的新发展阶段。通过学习大模型课程，可以掌握设计和实现基于大模型的应用系统所需的基本原理和技术，从而提升自己在数据处理、分析和决策制定方面的能力。此外，大模型技术在多个行业中的应用日益增加，掌握这一技术将有助于提高就业竞争力，并为未来的创新创业提供坚实的基础。

大模型典型应用场景

①AI+教育：智能教学助手和自动评分系统使个性化教育成为可能。通过AI分析学生的学习数据，提供量身定制的学习方案，提高学习效果。
②AI+医疗：智能诊断系统和个性化医疗方案让医疗服务更加精准高效。AI可以分析医学影像，辅助医生进行早期诊断，同时根据患者数据制定个性化治疗方案。
③AI+金融：智能投顾和风险管理系统帮助投资者做出更明智的决策，并实时监控金融市场，识别潜在风险。
④AI+制造：智能制造和自动化工厂提高了生产效率和质量。通过AI技术，工厂可以实现设备预测性维护，减少停机时间。
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这些案例表明，学习大模型课程不仅能够提升个人技能，还能为企业带来实际效益，推动行业创新发展。