区块链治理:让电信诈骗无处遁形

电信诈骗无孔不入，防不胜防。近年来,传统电信诈骗方式“升级”,披上了高科技的外衣。其中不少打着虚拟货币投资的旗号,并且借虚拟货币洗白，隐匿非法所得。事实上,此类电信诈骗并非完全隐身,应用区块链技术有助于相关部门追根溯源,实现源头治理,守住老百姓的“钱袋子”。

抛弃“四件套”

涉虚拟货币电信诈骗侦办不易

区块链技术自诞生之日起,就具有去中心化、不可篡改、匿名性等显著特点,依托区块链技术诞生的虚拟货币同样具备这些特征。不法分子正是利用了该特点,或以虚拟货币投资为幌子进行诈骗,或将电信诈骗资金通过虚拟货币方式洗白。

半月谈记者在中国裁判文书网上检索发现,与“虚拟货币”关键词相关的刑事案件文书有2400余篇,有相当一部分为电信诈骗案件。一些基层公安人员和法律界人士反映,与虚拟货币相关的电信诈骗案件侦办起来有三难:

——交易具有隐匿性,且难以形成完整的证据链。行业研究机构链法律师团队负责人郭亚涛认为,虚拟货币因其隐蔽性强、可以跨境流转等特点,近年来逐渐成为电信诈骗犯罪中常用的交易媒介。涉虚拟货币诈骗完全抛弃了传统电信诈骗的“四件套”（银行卡、手机卡、身份证及U盾）,能够隐匿钱包拥有者的身份信息。公安机关虽然可以通过一定方式确定目标钱包地址,但确定该钱包拥有者的身份，需要付出较大努力。

从多地侦办的案件中还可以发现,诈骗团伙往往使用小平台的钱包地址、匿名地址和冷钱包,甚至有专门的钱包小队,负责隐蔽和拆分虚拟货币,阻碍形成完整的证据链。

——交易平台多位于境外,调查工作面临挑战。处理涉虚拟货币诈骗案件需要相关交易所提供必要的信息和交易记录，当前绝大多数交易所都位于境外,公安机关在追踪、调证、定性等方面面临困难。

——诈骗分子日益专业化,反侦查能力强。虚拟货币诈骗团伙的头目中,有不少人文化程度较高,甚至有博士学位,且精通区块