广发银行上海分行全面提升反洗钱管控水平

作为金融机构，做好反洗钱工作，是提高政治站位、助力国家治理、支持双向开放的重要任务，广发银行上海分行积极探索完善反洗钱风险管控措施，有效管控洗钱风险。

优化风险推送流程，跨前一步辨风险。广发银行上海分行依托“申海”自研特色平台，建立面向经营单位的风险推送系统。分行反洗钱主管部门将相关风险信息及疑点，推送至经营单位，帮助经营单位及时掌握客户异常情况，调动、调配网点柜员、客户经理等通过联系客户、实地回访等方法强化客户尽职调查，形成管理闭环。

优化管控审批流程，高效评估审慎处理。对于经研判确实存在可疑交易的客户，广发银行上海分行建立了“可疑交易后续管控审批流程”，严格遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，采取适当的后续控制措施。

广发银行上海分行始终高度重视监管部门各项指导意见，把各项合规要求转化为提升内部管理的动力，在反洗钱管理方面，通过构建起一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性，有效推动分行合规管理与经营发展齐头并进，为上海银行保险机构高质量发展贡献力量！