暴走恭亲王：它知道你是谁！水面下的区块链监管科技！

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作者：暴走恭亲王

前两天被网信办的《区块链信息服务管理规定》刷了屏，很多人都在讨论这样的监管到底是否合理，或者应该如何操作。我在之前的《500年金融变局！你能想象人人发资产的世界吗？》中也提到了行业需要监管，并且最好的方式就是技术型监管。总有些人给我反复扣帽子，说我就是反对监管，或者我认为监管是无意义的。也有同学私信我说，文中提到的的先发行后监管就是不监管，因为一旦进入进入到区块链就完全无法后期监管，区块链的匿名和不可篡改都会让监管失效。

我觉得这不仅是误解了我的看法，也误解了区块链技术，技术永远是双刃剑，从互联网的发展历史就可以看出，它不仅仅会为生产力或创造性提供更大的动力，其实也是为监管提供了更加强有力的工具。互联网的发展完全体现了这样的特点，在一开始，很多人都认为网络很像无主之地，非常难以干预和管理。但到了今天，我们自己可以看到，在监管部门也使用了互联网技术之后，监管能力不仅没有被削弱，反而是极大增强了。

其实当技术发展到大数据和人工智能阶段，对于数据的管理已经和过去不可同日而语。数字货币是基于区块链技术，而区块链本身是一个强有力的大规模高精度的数据协作工具，所有的数据都记录在链上很难篡改。因此，这对于监管来说不是难了，反而是更加简单了。从监管者的角度，在区块链行业不像传统领域，要个企业进行分门别类的统计、汇总、然后再上报到各级组织。监管机构只要有恰当的工具，就能够对链上数据随时进行监测和分析，就可以知道几乎全部的真实情况。

当我说到人人可以发资产，有些同学就可能认为我是一个无政府主义者，或者是反对监管。恰恰相反，我始终认为监管是非常重要，是行业健康发展的必然要素，因此我个人投资和参与了很多与区块链监管相关的项目。对于目前针对区块链的监管科技（RegTech），国内公开的探讨比较少，最新的技术和进展也很少会披露。我们LongHash本身就提供一些相关的数据服务，并也和一些国家政府在进行技术监管方面的项目合作，我希望借本文把我所了解的情况和大家分享一下。考虑到篇幅和非IT出身的阅读者，有些技术细节可能就不说的太详细了，但是从大致的思路完全可以推测未来监管科技的发展路径。

数据监测和交易分析

谈到区块链技术，很多人都认为“匿名”是该技术的特点。即使对于很多业内的人士，也普遍认为只要随时使用新的地址，并且不公布任何本人和地址的关联信息，就能确保匿名安全。其实这也许仅仅只是设计的初衷，是很多人美好的愿望。

但对于监管者而言，随着比特币和区块链技术变得愈加有影响力，而且相关的犯罪行为越来越多，如何监管和有哪些工具平台可以进行监管，这些问题都已经摆在了各国监管部门的前面。

WanaCrypto勒索软件

2016年，就有一款名为WanaCrypto的比特币勒索病毒在全球爆发，波及范围超过全球70个国家，网络黑客通过勒索软件电子邮件，要求中毒者支付比特币作为赎金赎金，赎回被软件加密的重要文件。尽管这个问题很快就被解决，但还是让很多人心有余悸。除了勒索病毒之外，包括使用比特币买卖枪支、毒品甚至是洗钱的传闻在各种媒体上不断出现。

遭受比特币勒索软件攻击

早在若干年前，很多国家就已经和一些区块链公司在进行研究各种监测工具和解决方案。也有很多数据提供商提供相关的服务，其中最有名的是Chainalysis。

Chainalysis公司成立于2014年，主要为加密货币交易所、国际执法机构、以及其他客户提供比特币交易分析软件，帮助他们遵守合规要求，评估风险，并且识别非法活动。值得一提的是，该公司曾帮助调查过Mt.Gox的破产案。从目前行业发展趋势来看，大多数政府监管机构直接从数据服务商购买这样的服务。包括巴克莱银行也是使用Chainalysis来事实监控比特币区块数据。

在所有相关的服务中，最基础的就是对数据进行备份和分析标注。对于任何公链的项目来说，除了Ripple这种并非真正意义上的区块链项目，一般不需要任何组织或者个人的批准或者首肯，你只要自己提供一个完全节点，基本就可以获得链上从创始区块开始的每一笔交易记录。然后根据需要对数据进行拆解和标注。

在LongHash.com的首页上面有个一个比特币的免费公开数据查询接口，只要输入任意比特币地址就可以查看这个地址的评估分数和最近三层的交易。

LongHash的比特币地址分析

这里面的细节和可以展开的工作非常繁多，不是这一篇小小的普及文章能说完的，大致就是根据所有的交易行为模式进行分辨，最容易识别出的是大多数交易所和一些主要的鲸鱼地址（大户）。然后可以根据不同的行为模式，来标注个人用户、机构用户以及商户不同的身份。此外，还会根据已经暴露在互联网和暗网上的地址也可以作为参照来标准。

参与者定位

第二类技术就是定位了，监测并找到到底是谁发起和参与了这些交易。

不同于与金融系统的KYC（know your customer，了解你的用户），在区块链上一般称之为KYT（Know Your Transcations）。这是因为在链上我们一般只有交易数据，没有个人的数据，让很多人以为区块链能够很好的匿藏你自己的身份。但事实并非如此，因为通过对节点监控就可以了解很多的