SAP FICO 银企直连

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银企直联或者自动付款的目的是和银行做一个接口，把SAP中的到期应付款（也包括预付款）按照一定格式（银行要求的）在审批后发送给银行，请银行按照这个付款指定进行付款，并跟踪付款状态的过程，这个过程在SAP中如何实现呢？根据个人项目经验，客户需求可分为如下三种：

1. 第一种是完全不自动方式，仅批量生成付款凭证，实际的付款还是通过原来的流程执行，和银行没有任何接口；

2. 第二种是半自动方式，这种方式下需要按照银行的要求的格式生成付款条件，然后把付款文件下载下来，通过企业版的网银接口把付款文件进行上载，提交后进行正式的付款；

3. 第三种是全自动方式，这种方式是需要直接利用接口把SAP生成的符合银行要求的付款文件通过特定的方法直接发送给银行（通常是银行在企业端按照一个前置机，相当于银行和企业间的通讯中介），银行按照付款指定进行付款，中间付款信息不落地，不
导出。

很显然，从第一种到第三种，需要的投入越大，方案也越来越复杂。另外，通常自动付款还会涉及到银行自动对账的需求，所谓银行自动对账就是银行的交易流水和企业的交易流水进行对账，这就不仅仅包括应付了，还包括应收，中间还设计到清账的问题，这里不展开讨论了，此篇文章主要还是集中讨论自动付款的方案。针对这三种需求，SAP中的主要方案说明如下：

1. 第一种业务需求仅配置自动付款即可，主要是FBZP，建议同时完善银行主数据和供应商银行信息；

2. 第二种除配置自动付款外，还需要通过MDEE或者开发的方式把付款信息转换为银行要求的格式；

3. 第三种是在第二种的基础上，通过银行前置机把付款信息直接从SAP发送给银行，可通过IDoc或者SAP针对中国发布的EPIC解决方案实施，发送文件的信息格式一般为xml格式。不管是通过IDoc发送还是EPIC方案，均需要一定的开发并请银行方案给予配合。第三种需求还需考虑在线付款审批的情况，因为第一种和第二种都可以采用线外审批的方案或者通过企业端的网银接口自带的审批功能实现付款审批。

那么自动付款的后台配置有哪些呢？主要如下：

1. 应付模块中自动付款相关的配置，主要的事物代码是FBZP，另外还包括付款条件（Payment terms）、付款方法（Payment Method）、付款冻结等配置；

2. 银行会计中的相关配置，包括银行账户的配置、电子对账单的配置；

3. DMEE的设置和增强（DMEE用于按照银行要求格式生成付款信息）；

4. EPIC的配置（SAP针对中国发布的银企直联解决方案）。

自动付款涉及的主数据主要有哪些？

1. 银行账户（FI12创建），这个银行账户是指银行付款银行的信息；

2. 银行主数据（FI01创建），这个银行主数据指供应商的银行主数据，即银行营业网点，国内涉及到CNAPS（银行联行号），国外付款涉及SWIFT code（国际汇款需要）和IBAN(欧洲需要)、ABA(美国需要)；

3. 供应商银行信息（一般视图中的“支付交易”页面），需要把银行主数据并结合银行账户信息维护在这里；

自动付款涉及的操作由哪些？

1. F110，自动付款的大部分通过F110执行；

2. 如果是EPIC方案，则通过EPIC_PROC执行；

3. Z开头的自开发事物代码。

以下针对自动付款的一些细节问题仍然采用问答的方式进行展开讨论。

1. F110编辑付款建议没有导出“电子表格”选项是什么原因？

答：问题原因：权限问题，SU53检查权限并解决。

2. F110不能立即执行付款建议是什么原因？

答：如果执行付款建议后系统提示“申请已列入计划+日期+时间”的消息，并在信息前显示黄色三角按钮，这可能是权限问题造成的，可考虑增加SM37的权限，并设置权限对象：S_BTCH_JOB，Action=RELE。

3. 在自动付款执行过程中，银行手续费如何处理？

答：在实际业务过程中，向供应商付款过程中，银行转账的手续费有几种情况，一种是付款方承担，一种是收款方承担，一种是收款行和付款行各自承担一定比例。在使用F110自动付款过程中，目前并没有发现有标准的方案进行支持。以下的信息供参考。

SAP相关知识：OB47使用instruction key可以配置手续费如何承担并指定在供应商/客户主数据中，不过好像只使用与德国、芬兰，没测试，不知道是否可否用于中国。即使如此，F110过程中仍无法指定手续费金额，FBZP配置中银行确定的配置最后一项关于费用的配置不能用于过账，只能用于打印的时候显示信息使用。