信贷欺诈 -- 中介欺诈

最新推荐文章于 2024-11-17 17:23:06 发布
最新推荐文章于 2024-11-17 17:23:06 发布
阅读量1.6k 收藏 21
点赞数 39
文章标签： 跳槽 面试
版权声明：本文为博主原创文章，遵循 CC 4.0 BY-SA 版权协议，转载请附上原文出处链接和本声明。
本文链接：https://blog.csdn.net/Joanmy/article/details/138094704
版权
本文详细介绍了信贷欺诈的定义、类型，尤其是中介和黑产的区分，以及中介常用的欺诈手法，如包装客户资料、修改定位等。同时，提出了多种反欺诈策略，包括设备反欺诈和客户资料反欺诈，旨在降低骗贷风险。
摘要由CSDN通过智能技术生成

1. 欺诈定义

欺诈风险，与信用风险相对，引用民法典的定义：

欺诈是指故意告知对方虚假情况，或者故意隐瞒真实情况，诱使对方基于错误判断作出意思表示。 其中所谓故意，是指行为人实施欺诈行为的目的就在于使对方产生或加重动机错误。 所谓故意隐瞒真实情况，如行为人存在有说明义务，但行为人故意未进行必要的说明，导致对方产生或加重动机错误，即构成欺诈。

2. 欺诈的类型

  • 欺诈主体
    • 第一方欺诈
    • 第二方欺诈
    • 第三方欺诈
  • 欺诈性质
    • 个人欺诈
    • 团体欺诈
  • 欺诈目的
    • 盗刷、薅羊毛、骗贷、刷单、刷好评、骗保险

3. 中介和黑产的区分

  • 中介：称为灰产，撮合贷款，收取手续费，赚信息不对称的钱，通常会帮申贷者包装资料，规避部分风控规则。本质上是“助贷”
  • 黑产：相较与中介，技术更高，参与人员更多，分工更明确。本质上是“骗贷"

4. 中介常用的欺诈手法

  • 包装客户资料
    • 修改定位
    • 修改设备参数
    • 包装材料
    • 伪造通讯录
    • 伪造通话记录
  • 具体包装策略
最低0.47元/天 解锁文章
Ruby—101
关注
信贷反欺诈体系介绍及其策略规则应用
weixin_45545159的博客
12-14 2900
信贷反欺诈体系介绍及其策略规则应用
大数据风控---身份反欺诈信贷全流程常用指标及策略
热门推荐
Bonus爹地的博客
07-31 1万+
前言 反欺诈的本质更多的是校验借款人的身份，也就是证明你就是你，我就是我。反欺诈也有很多金融术语（参见：https://zhuanlan.zhihu.com/p/26197949），也便于我们更清楚欺诈风险点。针对信贷业务，主要有两种风险，欺诈风险和信用风险，从造成的损失来看欺诈风险是公司损失的主要风险；当前网络的欺诈从业人数超过200万，网络诈骗的市场规模约1200亿，因为骗贷、套现等手段造成...
信贷评分卡--开发流程篇
weixin_41712808的博客
01-04 4722
目录 一、评分卡介绍 二、数据收集 三、数据准备 3.1. 数据准备包括：处理异常值、缺失值、定义好坏客户、样本量、定义样本窗口期等。 3.2. 变量可视化：可助于寻找特征数据之间的关系和发现问题。 四、变量筛选 4.1. IV和WOE 4.2. 第二次筛选：相关性分析 4.3. 衍生变量（组合变量） 五、变量分箱 六、建立模型 6.1. logit变换函数推导 6...
【互联网金融信贷产品---行业状况及术语、业务旅程图、原型设计】
zazazaaazza的博客
02-06 2026
消费金融：白条、蚂蚁花呗、任性付，消费金融跟P2P的不同是，消费金融基于大公司的大平台来进行借款，并且大公司有科技手段能够确保贷款人的消费信用，且对于监管来说更加集中容易，并且所放资金大多由大公司自有资金可以更有效避免民间个人投资者的风险。购买客户需要支付后，需要对交易的商品进行跟踪，查询订单、以及还款计划的查询。消费者使用过额度后，额度会减少，但是如果在过程中每还一次则消费则减少的额度会根据还款的额度上涨回一些，这样避免消费者一次用完了所有的额度，促进消费者的贷款消费，并且又可保障机构的风险降低。
【采用】大数据风控---身份反欺诈信贷全流程常用指标及策略
xiaoxiaoniaoer1的专栏
12-31 2300
原文地址：https://blog.csdn.net/qq_32123787/article/details/97933493 前言 反欺诈的本质更多的是校验借款人的身份，也就是证明你就是你，我就是我。反欺诈也有很多金融术语（参见：https://zhuanlan.zhihu.com/p/26197949），也便于我们更清楚欺诈风险点。针对信贷业务，主要有两种风险，欺诈风险和信用风险，从造...
银行从业法律法规(初级)-多选
qq_40166660的博客
05-09 1372
银行从业资格证-法律法规（初级），相关知识点整理。考题一共145道，其中单选90道（每道题0.5分）、多选40道（每道题1分，少选不给分）、判断题15道（每道题1分），60分及格。从分值分布上说，得多选题者必过银从！！！相对单选的4个选项和判断的2个选项，多选的不定项+少选不得分，导致多选还是比较难的，想要尽可能的多命中多选，就得记一些多选题库相关知识，如下面整理所示。希望能帮到非金融专业复习银从的你。
反欺诈黑产总结
uncle_ll的博客
08-31 2022
反欺诈是一项长期的工作，反欺诈的技术手段在提升，欺诈分子也在不断优化攻击方式，金融信贷机构需要对黑产产业进行监控，才能做到知己知彼，百战不殆。同时需要认识到欺诈行为是无法完全避免的，金融信贷机构需要做的是提高欺诈分子的作案成本，只有当整个行业的欺诈成本提高，欺诈分子认为无利可图，才会退出行业。最重要的一点金融信贷机构需要做好内控以及信息管理工作，很多欺诈风险都是由于信息安全以及人为的操作原因引起的，没有完善的内控以及信息安全体系，风控技术再完善也只会是亡羊补牢。...
威胁猎人发布《信贷欺诈虚假流水报告》
weixin_41829439的博客
09-12 799
威胁猎人发布《信贷欺诈虚假流水研究报告》，重点分析了虚假流水种类、作恶流程、运用场景，以及防御思路
2024-02-24（反欺诈风控场景入门随意了解）
cxr的博客
02-24 519
1.第一方欺诈：我就是“我”，恶意骗贷2.第三方欺诈：我不是“我”，身份伪冒，盗用账户，团伙欺诈3.申请欺诈：身份伪冒，中介包装，黑产4.交易欺诈：账户盗用，养卡，套现。
互联网金融对商业银行信贷业务的作用-信用风险-经济.pdf
11-10
互联网金融的崛起，吸引了大量的中小企业进行网贷，传统商业银行为了应对互联网金融风波，采取线上融资策略，降低了商业银行的金融中介作用，加速金融脱媒，进而导致传统的商业银行信贷业务呈现出线上短期融资贷款...
MySQL最左匹配原则
weixin_55745942的博客
08-12 1712
MySQL索引的加左原则，也被称为最左匹配原则（Leftmost Prefix Rule）或最左前缀规则（Leftmost Prefixes），是指在创建复合索引时，应将经常用于查询的列放在索引的最左边，以便MySQL能够更有效地使用该索引来优化查询性能。
15：00面试，15：08就出来了，问的问题有点变态。。。
2301_78276982的博客
11-13 756
整份文档全部为大家展示出来肯定是不太现实的，为了不影响大家的阅读体验就只展示了部分内容，还望大家海涵，希望能帮助到您面试前的复习且找到一个好的工作，也节省大家在网上搜索资料的时间来学习！
4399 C++面试题及参考答案
大模型大数据攻城狮的专栏
11-13 560
C 和 C++ 的区别是什么？ C 语言是一种过程式编程语言，而 C++ 是在 C 语言基础上发展而来的面向对象编程语言。 从语法层面来看，C 语言没有类和对象的概念。 而在 C++ 中可以定义类，把数据和操作数据的函数封装在一起，像这样： class Point { public: int x; int y; Point(int a, int b) { x = a; y = b; } }; 在内存管理方面
前端Javascript、Vue、CSS等场景面试题目（二）
警警的博客
11-16 1069
前端面试场景题目：Vue|HTML|CSS|JAVASCRIPT|WEBPACK
长江存储嵌入式面试题及参考答案
大模型大数据攻城狮的专栏
11-17 403
构造函数最好不要是虚函数。原因如下：从对象的生命周期角度来看，虚函数的调用是通过虚函数表（vtable）来实现的。而在构造函数执行的时候，对象还没有完全构造好，vtable 可能还没有被正确地初始化。如果构造函数是虚函数，在调用构造函数时就去查找虚函数表，可能会导致未定义的行为。并且构造函数的主要作用是初始化对象的数据成员，在派生类对象构造时，会先调用基类的构造函数来初始化基类部分的数据成员。如果基类构造函数是虚函数，会使构造过程变得非常复杂和难以理解。
【1】猫眼娱乐后端开发面试题整理
最新发布
qq_44678890的博客
11-17 271
锁升级的意义在于提高多线程环境下的性能和吞吐量，减少同步操作的开销，并尽量避免线程切换的开销。锁升级是Java中synchronized关键字实现同步机制时，锁状态随着竞争情况逐渐升级的一个过程。synchronized锁有四种状态，级别从低到高依次是：无锁状态、偏向锁状态、轻量级锁状态和重量级锁状态。当第一个线程访问同步块并获取锁时，锁从无锁状态升级为偏向锁。当第二个线程尝试获取同一个锁时，如果发现该锁已经是偏向锁，并且偏向的线程仍然存活，则JVM会将锁升级为轻量级锁。
面试经典 150 题：20、2、228、122
CH3CH2CH4的博客
11-14 331
【代码】面试经典 150 题：20、2、228。
计算机网络WebSocket——针对实习面试
清酒伴风的博客
11-15 1044
本文针对即将面试实习的同学，总结了计算机网络中WebSocket相关的面试题及其知识点，希望对同学们有所帮助，并祝愿大家都可以找到心仪的工作😀
评论
添加红包

请填写红包祝福语或标题

个

红包个数最小为10个

元

红包金额最低5元

当前余额3.43元 前往充值 >
需支付：10.00元
成就一亿技术人!
领取后你会自动成为博主和红包主的粉丝 规则
hope_wisdom
发出的红包
实付元
使用余额支付
点击重新获取
扫码支付
钱包余额 0

抵扣说明：

1.余额是钱包充值的虚拟货币，按照1:1的比例进行支付金额的抵扣。
2.余额无法直接购买下载，可以购买VIP、付费专栏及课程。

余额充值