当精算、保险和再保险遇到量子计算，金融行业要变天了

 

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为什么精算师可能需要使用量子计算？这篇文章将提供一个有趣的（尽管在数学上并不严谨）的解释。

量子计算机使用量子力学来驱动计算，而不是像今天的计算机那样使用经典物理学。希望这将成为未来精算师的全新编程范式——因为在经典的编程范式中难以解决的一些问题，在改变范式后可能会给问题带来一个新的视角，可以大大简化这些问题并求解。

本文不会直接从量子计算跳到精算科学——它们之间还太遥远，需要建立起一座桥梁。这就是量子经济学和量子金融等交叉学科所做的：研究使用量子力学中建立的数学工具来补充当前的经济学和金融模型，以获得新的见解，去解决新的问题。

我将从叠加、对偶和纠缠等量子力学概念出发，然后通过量子经济学和量子金融的视角来看待这些概念，并将其应用于精算科学主题，以创造称之为量子保险和量子再保险的新领域。最后，将介绍 Q#——一种用于为量子计算模拟器开发代码的编程语言。

量子比特

让我们先来揭开量子力学和量子计算的神秘面纱。如果此前对量子计算有所了解，那么您可能听说过经典计算机中的比特与量子计算中的量子比特，这是两种计算系统中的最小计算单位。一个经典的比特可以是0或1，但不能同时是0或1，而量子比特可以同时是0或1。

这使得量子比特听起来非常神秘，但事实并非如此。可以回想一下线性代数表述：量子比特是正交基向量的线性组合建模。通俗地说，将正交基向量视为一个二维坐标系，两个轴彼此成直角，就像我们基本代数课中的 x 和 y 轴一样。所谓的“线性组合”只是说明量子比特可以位于坐标系内的任何位置。

例如，说一个量子比特可以同时是 0 和 1 ，其