基金组合建立

基金投资的三大绩效风险

波动性风险	最大下跌风险	跑输基准风险
焦虑程度	下跌幅度=痛苦程度，扭亏时长=煎熬程度	沮丧程度

第一个保守组合（投资境内）

资产类别	投资比例	筛选条件
传统货币	90%	规模最大
债券	5%	近六月、近一年净值标准差前25%，今年以来投资者净值回报率大于中位值
偏债	1%	债券型，基金经理投资年限5年以上、任职年限3年以上，成立时间3年以上，近三年投资者净值年化回报、三年期千元定投收益率前25%，近三年净值标准差前75%
可转债	1%	债券型，基金经理投资年限5年以上、任职年限3年以上，成立时间3年以上
对冲策略	1%	基金经理投资年3年以上、任职年限2年以上，成立时间1年以上，近三年投资者净值年化回报、三年期千元定投收益率前75%，近三年净值标准差前50%
股债混合	1%	基金经理投资年3年以上、任职年限2年以上，成立时间1年以上，近三年投资者净值年化回报、三年期千元定投收益率前75%，近三年净值标准差前25%
偏股	1%	混合型，基金经理投资年限7年以上、任职年限5年以上、单独管理2个以下、联合管理2个以下，成立时间1年以上，近三年投资者净值年化回报、三年期千元定投收益率前50%，近三年净值标准差前25%