02 基金分类

1.第一节 基金还分对象？

 

 

 

按投资品种不同分类

基金家族

1. 货币基金
2. 债券基金
3. 混合基金
4. 股票基金

 

01货币基金    02债券基金

• 两者的篮子里都会装国债、地方政府债、公司债等等。
• 不同之处：债券基金除了投资债券，还可以投资股票，当然债券占比必须在80%以上；他们除了投资债券的比例不同，时间也不同，货币基金投资的一般是1年以内的短期债券，而债券基金则会较长，一般是1年以上的债券

 

03混合基金

●混合型基金稳中求进，同时投资了股票和债券，可以通过调整股票和 债券的投资占比，实现收益与风险之间的平衡

●按照偏重股票还是债券，混合型基金还细分为偏股型基金、偏债型基 金、平衡型基金。

 

04股票基金

●股票基金里大部分是股票，占比在80%以上，另外会有少部分投资在 债券等其他的投资品上。

 

 

 

2.第二节 基金还分内外？

 

按投资渠道不同分类

场内基金

    场内基金是放在证券交易所里卖的基金， 和你交易的是其他买家卖家。

 

场外基金

    场外基金就是在证券交易所之外买卖基 金，交易的对象是基金公司。如：基金官网，支付宝

 

场内基金和场外基金的区别

场内价格是实时变动的，买卖价格是根据供求关系而变化。

    看到的基金都是别人出一个价格挂出来卖，如果觉得对方的价格合适，就可以买入，如果觉 得价格太高，那么可以寻找看看有没有其他更低的价格可以买入。

场外基金一天只有一个价格。

    如果在3点前买入，那么是以当天下午3点证券市场交易结束时的价格结算；3点后买入则是 以下一个交易日结束后的价格结算

交易费率、到账时间等也有不同。

 

 

3.第三节 基金还分开放不开放？

 

按运作方式不同分类

 

开放式基金和封闭式基金

• 开放式基金是指这只基金的规模是不固定的，投资者可以在场外随时买入或者卖出，基金的规模可以增加也可以减少。
• 封闭式基金在成立后的一段时间内规模是不变的，投资者只能在场内进行买卖，这段时间就叫做它的封闭期，一般在5年以上。

 

开放式基金和封闭式基金的区别

 

开放式基金的话，我们可以随时向基金公司买入，也可以随时向基金公司卖出。

封闭式基金，在封闭期内我们不是和基金公司交易，而是在场内和其他投资人交易。

 

 

余额宝 场外开放式货币基金

 

 

4.第四节 扪心自问三问法

基金招募说明书

每只新基金在发行前，都会向公众披 露基金招募说明书，这些说明书在基 金公司官网、上海或深圳交易所、巨 潮资讯网这些网站都可以找到。

 

如何下载招募书

 

 

 

扪心自问三问法

 

第一问我买的是什么？

 

第二问我的钱交给谁？

 

找到基金公司，上网搜索下过 去是否有陷入某种丑闻或被揭 发出违纪违规的现象。

 

考察基金经理的一个重要指标是他的 从业时间，一个刚毕业的投资专业的 博士生不会比在市场上摸爬滚打6、7 年已经练成老油条的本科生更懂得会 打理我们的钱哦

 

第三问  我的钱用在哪？

 

找到基金投资这一章，我们来查看易 基消费的投资范围。可以看到它的股 票占比在80%-95%，也就是说最多 的时候基金经理可以用95%的资金买 入股票，最低也有80%。

 

 

学习总结

√将基金轻松分类

①按基金投资不同对象，可以分成货币基金、债券基金 混合基金还有股票基金；

②按不同交易渠道，可以分成场内基金和场外基金

③按运作方式不同可以分成开放式基金和封闭式基金

 

 

 

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