基金的分类
作者:王三金
基金,百度上这样定义,“基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。”
基金的分类很多。但是大多数普通人接触的其实就那么几种。
按照投资对象
按照投资对象可以分为货币基金、债券基金、混合基金、股票基金。
(这部分我们以后会拆开来详细说说)
货币基金:类似活期储蓄。
债券基金:一般80%以上都是债券;
股票基金:一般80%以上都是股票;
混合基金:介于债券和股票基金之间。
按照投资理念
按照投资理念可以分为主动型基金、被动型基金。
比如被动型基金有被动指数基金,市场上主动型基金数量相比被定型基金多。
主动型基金更多的是基金经理去选择投资的标的。而被动型基金更单纯点,根据某些指标自动投资标的。没有人为因素影响。
按照销售渠道
按照销售渠道可以分为场内基金、场外基金。
场内基金是在交易所买入和卖出的。国内有两个交易市场,上海证券交易所和深圳证券交易所。买卖不会导致一只基金的总份额数量出现变化。
场外基金是在基金公司、银行第三方、支付宝天天基金等上申购赎回的。,实际上就是向基金公司申请购买了新的基金份额;赎回基金,就是向基金公司申请让基金公司赎回我们手里的基金份额,给我们现金。申赎会导致一只基金的总份额数量出现变化。
按照募集对象
按照募集对象,基金可以分为:公募基金、私募基金。
任何人都可以买的基金,是公募基金。只用于特定符合条件人买的,是私募基金。申购私募基金需要100万起。
按照基金是否开放区分
按照募集对象,基金可以分为:开放式基金,封闭式基金。
开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定。价格由资产净值决定。
封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。价格由供求关系决定,基金净值会影响基金价格,但两者并不统一,通常封闭式基金以折价交易为多。
按照基金投资国家区分
按基金投资国家,基金可以分为:QDII基金,QFII基金。
QDII基金,在一种在国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。简单理解为,用人民币合法投资国外资产的基金。目前额度仍限制。
QFII基金,在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境外投资者投资境内证券市场的证券投资基金。简单理解为,用外国币合法投资国内资产的基金。目前额度已放开。
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