业务系统与风险控制

"金融风险管理。因为在过去三年中，我最熟悉的金融行业——证券行业，出现大量倒闭的事件，从02年5月份到现在，将近有20家证券公司被关闭、托管、合并掉。其中有我跟下面的名记者推的典范，就是富友证券，推出不到一年很多证券公司学习，但不到一年突然关闭了，注册资金只有5000万元，最后发现亏空34亿。我做过独立董事的大鹏证券，今年年初在没有任何征兆的情况下被人兼并了。证监会的领导说， 大鹏证券做的最规范，所有的员工报销、财务申请全部在办公系统里面走，员工不接触现金，大鹏公司怎么会这样？素来以管理规范著称的招商证券，带有非常严格的银行管理制度过去，也是突然之间连三起事件，总裁最后引咎辞职。" 引自 http://www.863a.com/010/show/Newshow.asp?Nid=179694

这里面好像有个认识，建立了业务系统，一切风险都应该规避了。其实这是个误区。一个公司至少有几个业务系统（含办公系统），另外公司有总的风险控制策略。建设IT系统的时候，就会象层次结构一样，将风险针对业务系统进行子目标分解，每个业务系统只会对自己的风险目标负责。一定量的风险在单个业务系统内部符合风险控制，但是在公司这个层次，多个业务系统的风险累积到一定层次，就会引起量变。

在公司层次上，就需要引入管理系统的概念，针对公司整个风险进行控制（主要集中在现金流、产品销售情况等几个方面），以仪表盘的方式（推的方式）对公司领导进行提示。业务系统和管理系统是两个不同范畴的系统建设，面对的问题是完全不一样。