保险人员提升专业资质为什么要选择RFP证书？

首先简单介绍下RFP，RFP全称美国注册财务策划师，是通行全球的国际权威理财资质。报考理财证书要考虑的是，第一，要够分量，选择国际证书(ChFP从2018年开始由国家人社部认证证书成为地方性行业协会认证证书，含金量上会下降);第二，资金方面要合适，考CFP之前必须先考国内的AFP，但是AFP是国内一个协会认证且价格昂贵，考完要差不多2.5万大洋，所以直接就选择了含金量和性价比都比较高的RFP。考证的目的不只是为了系统学习并掌握技能，借用专业资质提升专业形象，更重要的是在学习过程中与工作结合，学习完后能够不断提供继续教育和平台不断提升，而这些RFP都做到了。作为6.8万持证人中的一员，言归正传，还是要谈一下RFP，直接列明了RFP的资质和含金量。

RFP的课程设置有七大模块：财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。我看到这个课程设置就觉得这个课程是渐进性学习，越到后面越有针对性，比如基础财务策划从微观经济学入手，到财务策划法律基础，再到人生规划、家庭与企业、居住规划、教育投资规划、退休计划等，逻辑非常清晰，让我能够更好的入手学习，这样的学习也为后面的几门课程夯实了基础。投资策划主要是以将金融工具为主，保险和税务这两门则是更加具有针对性的规划，而高级财务策划更具实操性，不同家庭类型都提供了对应的理财方案进行学习，整个课程体系特别流畅，非常务实。

学习整个课程，对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用，因为从这些点切入会更关切到客户的利益，跟客户谈保险规划他是没有意识的，但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等，你会发现客户的兴趣是非常强的。

所以，在跟客户做方案的时候，一定得是根据客户的需要去做方案，而不是一昧因为产品而卖产品。

考RFP证书，不单单是考取一个证书，而且RFP的课程是真正系统培养大家解决问题的方法，放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险，学了RFP后，就不单单是就保险讲保险，学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险，可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。>>>点击咨询RFP考试报名条件

说一下RFP及其衍生教育计划。现在很多大学开始引入“课证通融”或是证书方向班计划，无非两个目的，一是增强学生毕业后的就业竞争力;第二是提前让学生掌握部分学术外的落地实操技能，毕竟学生期间的内容更多是在纸上谈兵。证书学习本身也是一样，学习和考证的过程是专业积累的过程，真正助力于就业和技能提升的实际是考证之后的继续学习。RFP证书不仅提供了持续的线上继续教育机会，而且有全国性的季度线下巡讲-高手过招和不间断的行业论坛。如果大家持有了RFP证书，一定要珍惜这些后续教育的机会，毕竟与智者同行，才能成长更快走得更远。

既然我们把自己称为理财规划师，需要积累客户、发展客户，沟通客户，成交客户。积累和发展，你需要参加线下活动，需要走出去或者寻求好的线上渠道。之前北京一个90后姑娘，微信客户600人，年薪几百万也是有的;沟通客户，这也是为什么很多第三方公司不断搞活动做培训的原因，理财师卖的不只是产品，是需求，或者是高收益，或者是保本，或者是比银行好，客户越来越理性，你要怎么打动她，综合分析他的需求，用表格，用话术，用法商，或者其他，都行，但是你要懂，所以要不断参加培训，并且不断交流。

其实对于许多人问到的“RFP到底有没有用”，还想说两点：第一，证书是个敲门砖，在职业招聘上会比别人更有优势，当然能不能真正用上还要看个人运用的能力，同样考证的人，有人月薪几万，有人月薪几千，还是差别很大的，所以考完证没有结束，结合工作，参加组织的线下活动，才有帮助;第二：考证是专业资质，是对专业能力的背书，你有，同事没有，这也是你的一个优势。所以，选择很重要。、

RFP证书价值

从个人身份方面，RFP是个人品牌和专业身份的象征。

从学习内容方面，RFP是客户财务策划问题的解决法宝。RFP既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容，同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容，在面对客户规划难题，RFP持证人能够自信从容应对，达成目标。

从机构认可方面，目前RFP已成为众多机构人才招聘和人才培养的标准。在银行体系，如部分中国银行分公司等，持有发票和证书可报销学习费用;在三方财富机构，如诺亚财富等，是理财顾问晋升的一个标准;在保险体系，如大童、明亚、永达理、太保等机构是人才招募和培养的可选标准;在事业单位，如2019年深圳国税局人才录取中，是优先录取加分项。

金程RFP：http://fp.gfedu.com/rfp/
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