模拟股票、基金账户交易周志与心得（11月1日至11月12日）

2021年11月1日至2021年11月3日

A股10月份成交量萎缩，没有新的增量资金，存量博弈明显，盘面上板块轮动快速，板块和热点的持续性很差，A股整体的波动率较小。股票市场的波动率会有时间上的持续性，即波动率较小的时间段后往往波动率也不会急剧变大，预计十一月初A股市场整体波动率仍然较小。对于重大事件的影响，2021年11月4日凌晨两点美联储会公布利率决议，这将会是市场关注的重点。美元周期是影响股票市场的重要因素，根据历史上股票市场的走势，股灾基本在美元的紧缩周期，资金回流美国会引起其他国家资产的重新定价。

在未来三天的交易日中，以观望为主，仓位应该在10%左右。未来三天建仓的板块应该是防御性板块，以低估值的银行或保险股为主。

当对大盘走势比较悲观时，应该配置波动率较小的品种，以规避β带来的风险。另外，美联储重大利率决议会议对市场走势存在重大影响，为了规避风险，应当降低仓位，以规避β带来的风险。

2021年11月1日以29.3元的成交价买入中国人寿2000股，2021年11月2日以29.8元的成交价买入中国人寿2000股。截至2021年11月3日下午三点，账户市值为117440人民币，共计亏损828人民币。

两笔交易实现最初预想，保险股的波动率较低，β较小，因此在大盘下跌1.4%的情况下，股票市值仅下跌0.7%，市场印证了这一点。

2021年11月4日至2021年11月12日

美联储缩减购债决议落地，市场不确定性因素减弱，利空落地。根据弱有效市场假说，股价已反映所有历史数据，因此，判断接下来的一周左右时间里，大盘将进入上涨趋势，为了获取较大的收益，此时应该加大仓位，获取β的收益。在美元的紧缩周期中，从历史经验来看，国际资金将回流美国，别国的资产价格将下跌，此时仓位不宜过大，应该在30%以下。我国目前的通胀压力较大，主要是由于大宗商品的输入性通胀，国家正大力管控大宗商品价格，这对于下游企业（家电）是利好消息，且家电板块在2021年度表现很差，处于单边下跌走势，目前有所企稳，选择该低估值板块风险相对较低。

在未来的6个交易日内，以适度建仓为主。未来6天内将建仓家电板块的个股，如海尔智家、美的集团等

2021年11月5日以26.3元的成交价买入海尔智家2000股，之后无操作。截止2021年11月12日下午三点，账户市值为171520人民币，共计盈利697人民币。

该交易实现了最初预想，但是大盘走势不如原先预想，呈现了先下跌后回升的现象。截至11月12日，尽管大盘呈现先下跌后上涨，前后涨幅与跌幅持平的状态，但是海尔智家实现盈利，说明买入的逻辑没有出现错误。但是中国人寿的走势明显较弱，走势弱于大盘走势，但是目前大金融的估值都很低，所以不需要担忧。

总结一下为什么模拟情况下我能赚钱。第一，少盯盘。盯盘其实很考验一个人的心理状态，股票市场是一个博弈的市场，如果一直盯着市场，那么很容易被一时的起起伏伏所左右，如2021年11月10日，早盘大盘出现大幅度下跌，下跌时人的心理状态其实是非常慌张且悲观的，很容易做出卖出的操作，但是若是在当天卖出，那么可谓是卖在了最低点。那么，作为大学生，我们入市时间很短，心理还是比较脆弱的，那么能提高赚钱概率的做法之一就是少盯盘；第二，遵循“人取我予，人弃我取”的原则。当下，新能源赛道是非常火爆，而去年火爆的白马股却无人问津。确实，新能源将会是接下来我国大力发展的产业，但是相对应的它的估值也很高，而且高的有点过于夸张，动辄一两百倍的市盈率，业绩增长也很难匹配它的股价，那么相比于上证50为代表的大盘股，跌了快1年，其实他们本身经营状况没有发生恶化，且业绩依旧稳健，这个其实是有市场的不理性所在。所以我的持仓中暂时没有新能源等高景气行业持仓，全部都是传统行业的持仓。