证券协会-后续培训

指数基金介绍

单选题（共2题，每题20分）
1 . 戴维斯双击是指？（）
A.业绩提升的同时，市场估值下降
B.业绩提升的同时，市场估值也提升
C.业绩下降的同时，市场估值提升
D.业绩下降的同时，市场估值也下降
我的答案： B
2 . 美国持有ETF基金的家庭具有什么特征？（）
A.高学历
B.低学历
C.中等学历
我的答案： A
多选题（共2题，每题 20分）
1 . 指数基金在国内发展的催化剂是什么？（）
A.机构化
B.散户化
C.国际化
我的答案： AC
2 . 指数基金的适用客户群体？（）
A.机构
B.高净值客户
C.工薪一族
D.交易型客户
我的答案： ABCD
判断题（共1题，每题 20分）
1 . 在美国证券市场，机构投资者很难战胜指数基金。（）
对 错
我的答案： 对

融资融券业务风险防控

单选题（共2题，每题20分）
1 . 科创板股票上市满5个交易日之后日涨跌幅限制为（），导致科创板股票波动风险加大。
A.20%
B.10%
C.5%
D.不设涨跌幅限制
我的答案： A
2 . 为了加强融资融券业务风险管理，需要加强客户尽职调查，以下哪一点不属于重点关注要点（）。
A.客户身份、职业和年龄
B.客户征信报告
C.客户投资风格和盈利能力
D.客户兴趣爱好
我的答案： D
多选题（共1题，每题 20分）
1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？
A.担保品管理
B.账户集中度管理
C.账户流动性管理
D.客户适当性管理
我的答案： ABCD
判断题（共2题，每题 20分）
1 . 担保品信用风险管理的工具包括担保品主体信用评级及舆情监控。
对 错
我的答案： 对
2 . 担保品折算率模型因子，除了常规的涵盖基本面、波动性、流动性等指标外，不需要引入其他因子。
对 错
我的答案： 错

证券公司反洗钱管理实务

单选题（共2题，每题20分）
1 . 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款。
A.一万元以上五万元以下
B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上二十万元以下
D.二十万元以上五十万元以下
我的答案： D
2 . 法人金融机构（ ）承担洗钱风险管理的直接责任。
A.董事会
B.业务部门
C.反洗钱管理部门
D.高级管理层
我的答案： B
多选题（共2题，每题 20分）
1 . 以下哪些属于需要对客户身份进行重新识别的情况？
A.客户行为或者交易情况出现异常的
B.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
D.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
我的答案： ABCD
2 . 以下哪类属于客户身份资料和交易记录保存的原则？
A.安全
B.准确
C.完整
D.保密
我的答案： ABCD
判断题（共1题，每题 20分）
1 . 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年。
对 错
我的答案： 错

证券公司信用风险管理体系—以平安证券为例

单选题（共3题，每题20分）
1 . 以下哪种风险类型不属于信用风险？
A.债务人风险
B.交易对手风险
C.集中度风险
D.汇率风险
我的答案： D
2 . 下列不属于信用风险缓释措施的是（ ）。
A.担保品
B.净额结算
C.信用衍生工具
D.业务外包
我的答案： D
3 . 核销，是指公司将认定的呆账经过既定的审批程序准予核销，账务上将资产冲减至零，同时全额冲销已计提的资产减值准备，不足的部分直接计入当期亏损的账务处理办法，公司将（ ）追索权。
A.保留
B.放弃
我的答案： A
多选题（共1题，每题 20分）
1 . 证券公司应对信用风险计量模型进行建设、验证和维护，确保相关（ ）的合理性和可靠性。
A.假设
B.参数
C.数据来源
D.计量程序
我的答案： ABCD
2 . 信用风险管理流程包括（ ）。
A.信用风险识别与计量
B.信用风险控制
C.信用风险监测预警
D.风险资产处置及报告
我的答案： ABCD
判断题（共1题，每题 20分）
1 . 尽职调查应以非现场调查为主、实地调查为辅的原则，对交易对手/申请人、拟开展业务/项目、保证人、抵质押物等应进行调查，核实授信相关资料与客户信息的真实性和准确性。
对 错
我的答案： 错