【考试100】基金从业资格《法律法规》必刷题库

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一、单项选择题

1．下列选项中，基金财产可以参与的是（ ）。

A.从事内幕交易、操纵证券交易价格

B.违反规定向他人贷款或者提供担保

C.支付销售服务费

D.向基金管理人、托管人出资

【答案】：C

【考试100解析】：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：

(1)承销证券；

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；

(3)从事承担无限责任的投资；

(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

(5)向基金管理人、托管人出资；

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

2．巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5％

B.10％

C.15％

D.25％

【答案】：B

【考试100解析】：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

3．我国第一只开放式基金是（ ）。

A.华安创新

B.南方稳健

C.华夏成长

D.兴业基金

【答案】：A

【考试100解析】：2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生。

4．衍生金融工具不包括（ ）。

A.远期合约

B.期权合约

C.金融债券

D.互换协议

【答案】：C

【考试100解析】：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。

5．在不收取销售服务费的情况下：某基金持有时间从2021年2月16日到2021年6月12日，在2021年6月12日该基金被赎回。则该收取（ ）赎回费并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。

A.1.5%,75%

B.0.75%，50%

C.0.5%，75%

D.0.5%，50%

【答案】：D

【考试100解析】：题目中只有D项符合，故选D选项。

基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。持有时间从2021年2月16日到2021年6月12日。此持有期长于3个月但少于6个月，所以投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。

6．2017年4月，中国证监会机构监管部发布了（ ），根据基金投资标的及投资方向的不同，将FOF的产品类别细分为：股票型FOF、债券型FOF、货币型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。

A.《基金中基金(FOF)审核指引》

B.《公开募集证券投资基金运作指引第2号一基金中基金指引》

C.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：A

【考试100解析】：2017年4月，中国证监会机构监管部发布了《基金中基金(FOF)审核指引》，根据基金投资标的及投资方向的不同，将FOF的产品类别细分为：股票型FOF、债券型FOF、货币型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。

7．下列选项中，中国证监会有权进行现场检查的对象不包括（ ）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金服务机构

D.基金持有人

【答案】：D

【考试100解析】：中国证监会有权对基金管理人、基金托管人和基金服务机构进行现场检查。

8．下列关于私募基金份额转让的说法中，错误的是（ ）。

A.私募基金份额可以转让给多个投资者，转让后的人数不受限制

B.私募基金份额转让应当符合基金合同的约定

C.私募基金份额转让的受让者应当是合格投资者

D.私募基金份额转让应当签订转让协议并办理相关备案程序

【答案】：A

【考试100解析】：A项说法错误，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合上述法规规定。

B项说法正确，私募基金份额转让应当符合基金合同的约定。

C项说法正确，私募基金份额转让的受让者应当是合格投资者。

D项说法正确，私募基金份额转让应当签订转让协议并办理相关备案程序。

9．以下选项中，（ ）不是QDII基金临时公告的事项。

A.变更境外托管人

B.境外诉讼

C.汇率变动

D.变更投资顾问

【答案】：C

【考试100解析】：当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明。

10．基金份额持有人大会不可以由（ ）召集。

A.基金份额持有人大会的日常机构

B.基金托管人

C.基金审计机构

D.基金管理人

【答案】：C

【考试100解析】：基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

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