退票业务
一、【退票】这个业务发生的场景和表现形式
1、什么是退票:在跨行支付时,付款请求提交汇出行后,由汇出行转交至人民银行支付系统,经人民银行大小额系统处理后会先返回交易成功的结果,再由人民银行转至收款行,收款行在清算过程中会将收款人账户信息、状态、款项用途信息不符、异常、不合规等无法入账的款项原路退回至原汇出行,这个过程就是退票。因此交易成功的状态不一定表示收款账户已入账。
2、产生原因:若收款账号输入错误、收款人姓名与开户银行预留户名不符或开户银行信息不正确、款项用途信息不符等都有可能造成退票。
3、表现形式:会查回一笔金额、对方信息完全一致的收款;一般情况下,退票明细会在3个工作日内生成,这取决于收款行处理的速度。
二、来源为手工制单的单据发生【退票】在系统中如何解决?
A:系统中有冲正功能,进行手动冲正;冲正后系统会生成一笔为负的支出单据,来对退票单据进行抵扣;
B:如果项目存在记账接口、资金计划预实对比等,需要在方案中考虑退票业务。