本章了解业务上游、中游、下游都包括什么,在了解资金/资产关系,不良资产构成,最后怎么形成交易结构。
上游、中游、下游业务
- 上游业务包括资产配置,投资业务,投资顾问,产品设计与创新。
- 中游业务包括提供通道业务,产品的存续管理。
- 下游业务包括融资客户的开发,客户维护与服务,品牌的营销与增值。
资金、资产业务关系
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首先我要清楚,钱从哪里来?
大部人都能猜到资金
的来源,有自然人,家庭,企业,机构;这些都是潜在客户,也是投资者,不稀奇;客户对于银行来说都要分类,也就是不同客户服务标准都是不同的,我想去过银行的都知道。从平台产品角度来说,拉新,留存,转换等都是针对此类客户以及活动;从平台业务角度来说,这是核心资源,即上游资产配置,资产管理使用者; -
其次要清楚,去哪里理财ÿ