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资金管理
partner4java
这个作者很懒,什么都没留下…
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财务公司
财务公司是产业资本和金融资本相结合的一种形式。集团财务公司的基本定位是“依托集团、服务集团”,这意味着把为所在集团提供金融服务作为其业务的出发点和立足点是一个财务公司的战略宗旨。集团财务公司本质上是一个”集团利润和增值服务中心“。 业务范围:1、负债类业务;2、资产类业务;3、中间业务原创 2011-07-02 16:10:29 · 1063 阅读 · 0 评论 -
集团企业传统资金管理的局限性
1、成员企业多头开户,集团无法对资金流动实施有效监控 2、资金账外循环,流向不清,信息失真 3、缺乏准确的现金流量预算,无法做到事前计划、事中控制和事后分析 4、内部交易形成内部三角债、汇兑费用加大原创 2011-07-02 16:09:10 · 4662 阅读 · 0 评论 -
结算中心
结算中心是由企业集团内部设立的用于为集团内部全资子公司或绝对控股公司办理现金收付、往来结算和存贷款业务管理的专门机构,它不是一个独立核算、自负盈亏的经济体系,也不同于财务公司的以赢利为目的的运作模式,而只是一个为集团下属公司提供金融管理服务的职能部门,其主要职能是集中集团资金优势,加快资金周转,防范资金风险,降低资金成本等。 核心内容: ·帐户管理:集团下属公司的银行帐户纳入结算中心的管理范围,由原创 2011-07-02 16:09:38 · 1229 阅读 · 0 评论 -
资金集中管理模式
根据管理的集权与分权的程度不同、行业的资金运行规律不同,集团资金集中管理大致可划分为: 集中监控模式: 成员单位定期上报资金调度表或者采用技术手段搭建一个跨银行的资金集中监控平台。集团公司对下属公司的资金管理不干预,在资金使用和用途上,给下属公司较大的自主权,自主安排流动资金总量,分配不同流动资金所占比例,自主决定于公司经营有关的各项支出。然后集团公司对下属公司的资金接待规模和负债比率要严格控制,原创 2011-07-02 16:10:55 · 2152 阅读 · 0 评论 -
贷款利息计算
贷 款 利 息 计 算1贷款利息计算1.1基本概念1. 贷款名义利率:贷款合同中规定的利率。贷款的名义利率分为固定利率和浮动利率。贷款名义利率在系统中通过参数化方式管理。2. 贷款罚息率:(借款人未按合同约定日期还款的借款)。罚息利率根据借款合同载明罚息率确定。对逾期或未按合同约转载 2011-07-10 23:09:45 · 12757 阅读 · 1 评论