《个人理财》——第五章 客户分类与需求分析

考点1： 按理财规划需求对客户信息分类

理财师开展工作最关键的环节

❤全面深入了解客户， 精准把握需求❤

客户信息三大类	基本信息、 财务信息、 个人兴趣及人生规划目标
财务信息	理财师进行财务规划的基础和依据 家庭收支、 资产负债、 财务安排、 福利等
非财务信息	• 基本信息、 个人兴趣、 年龄、 投资偏好、 预期目标、 风险承受能力 • 影响风险承受能力因素： 年龄、 投资经历（经验） 、 净资产规模、 投资期限、 家庭负担、 理财目标弹性、 财务状况、 投资目的、 收益预期、 风险偏好、 流动性要求、 风险认识和风险损失承受程度等