《个人理财》——第七章 理财师的工作流程和方法

考点1： 理财师的工作流程

帮助客户解决问题， 实现其理财目标

• 接触客户， 建立信任关系（ 超熟可省略）
• 首先要深入了解客户， 才能实现 “帮助客户解决问题、 实现其理财目标”的工作目标
• 收集、 整理和分析客户的家庭财务状况
• 明确客户的理财目标（ 超熟可简化）
• 制订理财规划方案
• 执行理财规划方案
• 后续跟踪服务

面对具体客户和不同情形， 可以不必拘泥于以上几个步骤或形式， 应当以客户的需要和具体案例为准
 

考点2： 接触客户， 建立信任关系

接触客户

• 礼节性问候（ 问候+自我介绍）
• 了解客户需求（ 了解相关信息、 关注点、 偏好等）
• 寻找突破口（ 有针对性介绍产品/服务）
• 业务操作环节（ 合规协助客户完成销售操作或申请相关增值服务）
• 跟踪服务

建立信任关系

• 明确自身定位， 树立专业形象
• 关注自身礼仪和工作的状态

考点