银行风控反欺诈平台

例子背景：
假设我们在银行系统中有一系列交易规则，用于检测和阻止潜在的欺诈行为。非技术人员可以通过后台管理界面来配置规则，规则会在系统中实时生效，监控客户的交易行为。

规则设计
规则1：单笔交易金额大于一定值
规则描述：如果客户进行的交易金额大于 5000 元，并且是首次交易，系统需要触发风控警报。
规则配置：
条件：transactionAmount > 5000 且 isFirstTransaction == true
动作：发送警报邮件给风控部门，要求人工复核。

规则2：短时间内多次交易
规则描述：如果客户在 10 分钟内完成了 5 次及以上的交易，且金额超过 3000 元，系统认为该行为异常。
规则配置：
条件：在过去的 10 分钟内，交易次数 > 5 且 每笔交易金额 > 3000。
动作：冻结账户，发送风控警报。

规则3：IP 地址地理位置异常
规则描述：如果客户在短时间内从不同地区的 IP 地址进行交易（例如，在 1 小时内从北京和纽约 IP 地址分别进行了交易），系统需要触发反欺诈检测。
规则配置：
条件：在过去的 1 小时内，IP 地址的地理位置发生变化。
动作：自动冻结账户，通知客户确认交易。

规则4：交易设备信息异常
规则描述：如果客户使用的设备与历史设备信息不符（例如，用户通常使用的设备是 Windows 设备，但突然使用了 Linux 设备），系统标记该交易为可疑。
规则配置：
条件：currentDevice != historicalDevice
动作：发送短信验证码进行身份验证，验证通过后方可继续交易。

规则实现的示例代码
假设我们使用之前提到的 Java 动态规则解析引擎，并结合数据库中的规则配置，下面是如何实现这些规则的基本框架：

public class Rule {
    private String name;
    private String condition; // e.g., "transactionAmount > 5000 && isFirstTransaction == true"
    private String action;    // e.g., "send_alert"
    
    // Getters and Setters
}

public class RuleEngine {
    private List<Rule> rules;

    public RuleEngine(List<Rule> rules) {
        this.rules = rules;
    }

    public void evaluate(Object context) {
        for (Rule rule : rules) {
            if (checkCondition(rule.getCondition(), context)) {
                executeAction(rule.getAction(), context);
            }
        }
    }

    private boolean checkCondition(String condition, Object context) {
        // 模拟条件检查，实际上可以通过表达式解析引擎或脚本引擎来处理
        // 这里只是简单的示例
        if ("transactionAmount > 5000".equals(condition) && context instanceof Transaction) {
            Transaction txn = (Transaction) context;
            return txn.getAmount() > 5000;
        }
        return false;
    }

    private void executeAction(String action, Object context) {
        // 根据条件结果执行对应的动作
        if ("send_alert".equals(action)) {
            sendAlert(context);
        }
    }

    private void sendAlert(Object context) {
        if (context instanceof Transaction) {
            Transaction txn = (Transaction) context;
            System.out.println("Alert: Suspicious transaction detected! Amount: " + txn.getAmount());
        }
    }
}

public class Transaction {
    private double amount;
    private boolean isFirstTransaction;
    private String device;
    private String ip;
    private String userId;

    // Getters and Setters
}

规则加载与执行

public class RuleService {
    private List<Rule> rules; // 从数据库中加载规则

    public RuleService(List<Rule> rules) {
        this.rules = rules;
    }

    public void evaluateTransaction(Transaction txn) {
        RuleEngine ruleEngine = new RuleEngine(rules);
        ruleEngine.evaluate(txn);
    }
}

流程示例：
1.规则创建：在管理后台，非技术人员可以配置如下规则：
规则名称：“大额首次交易”
条件：“transactionAmount > 5000 且 isFirstTransaction == true”
动作：“send_alert”
2.规则生效：后台将规则保存到数据库，规则引擎会在每次交易发生时动态加载这些规则。
3.交易检测：当用户提交交易时，系统会将交易信息（如金额、是否首次交易等）传递给规则引擎。
4.规则触发：如果交易满足规则条件（例如金额超过5000且是首次交易），则触发相应的动作，如发送警报。

示例：规则触发
假设用户进行了一笔金额为 6000 元的交易，而这是他首次交易，系统将会根据规则配置，触发警报：

Transaction txn = new Transaction();
txn.setAmount(6000);
txn.setFirstTransaction(true);

RuleService ruleService = new RuleService(rules);
ruleService.evaluateTransaction(txn);