基于知识图谱并考虑智能数据关联的金融反洗钱软件设计及应用

摘要

反洗钱数据分析是提升金融行业安全性的重要技术之一。在互联网和大数据高速发展的冲击下，业内亟需形成对公客户的全维度视图，但传统反洗钱手段往往缺乏深度挖掘有价值客户信息的数据处理技术以识别和对抗风险。解决该问题的利器之一是通过搭建金融知识图谱平台，为该行业各业务部门赋能。针对此需求，设计基于知识图谱开发反洗钱软件的动因和框架，给出反洗钱软件设计关键技术，并进行软件使用案例分析与对比。应用案例表明，该软件识别率高，可为利用大数据实现反洗钱主动性预警和防控软件升级提供一定技术支持。

0 引言

面对金融科技行业的快速发展和环境的急剧变化，传统风险防范与合规管理手段难以满足未来监管和金融机构的要求。合规科技正成为银行在数字化转型发展进程中不可或缺的助力器 ［1］，而反洗钱是银行合规管控的一项核心工作。2020年，央行总计开出