常见的风险欺诈方式（仅供参考，未完待续）

常见的盗卡场景：

1. 网银交易：点卡交易（虚拟卡类）、通过网购信息等
2. P2P场景（贷款信息泄露）：举例：早上在A贷款平台注册咨询，下午收到骗子电话冒充是A平台工作人员，提出各种诱惑贷款人的条件获取相关重要信息

注意：一些快递链接、红包链接都有可能获取到用户信息、半夜短信嗅探

 

监测交易风控点的几个重要因素：

1. 时间点：交易时间密集、在凌晨和半夜下单较多（盗卡风险）
2. 同一账户（用户号、设备指纹等）绑定多张银行卡、身份证、ip

 

举例：P2P盗卡模式：

如果P2P平台未做好同卡进出、且可以绑定非本人银行卡的话，骗子A等B把钱充到该平台后，直接绑定自己的卡，然后提现到自己卡上。