01
谁才是真正的股市高手?
我有一个朋友说她认识某某短线高手,经常抓涨停板。
我问她这个高手年收益如何?是否稳定?我朋友说前2年大牛市翻了一倍,因为做短线的很少捂到最高点的。
但前年大熊市赚得钱还是赔掉了70%多,算下来2014/2015/2016这三年还是有25%的收益。
我说那这个人不算高手,偶尔买到涨停股,甚至是连续涨停的股票说明不了什么。
我朋友辩解说,但这人选股能力真心不错。
我说既然选股不错,那3年时间只要选2-3次正确的,赚25%很容易,然后空仓也比2016年继续炒股好的多。
判断一个人是否是真正的高手,并非此人选股如何?而是能否持续赢利?
偶尔赢利并不难。
对股票完全不懂的老头老太进股市都有过赢利。但难的是“持续”,只有“持续”的赢利才能实现复利的超级威力。
2014/15年资金翻一倍以上的人多了去了,今年如果你买对港股的内房股,资金翻2倍都不是问题。
但难得是“持续”每年翻一倍。
10万资金,每年翻一倍,第8年就是2560万,能做到的这个地步的人,才是真正的股市超级高手。
02
最简单的赚钱策略是什么?
面对市场上2000多只股票,每天都会有涨停的股票,这是一种巨大的诱惑。
也许,你闭着眼睛,随便买一个股票,运气好,涨停了。
恭喜你!
可是,下次你还有这个运气吗?
虽然成功投资和运气有关,但长期的成功靠的不是运气,而是复利。
复利是什么?
复利就是每次都做对,而不是这次对,下次错的循环。
如果你一开始就错,那么下次,你要花很大的精力,才能把资金弄回成本。
就算做错也一定要把错误控制在最小的范围。
太多的散户,在这个市场上,都没办法复利。
常常对的时候,却赚个2-3个点离开;而错的时候,跌个20-30%都面不改色,幻想着涨回买进的位置。
100元跌到50元,只需要跌50%就行了;但从50涨回到100元,则要涨100%。
如果你能让手上的股票跌掉50%,我不认为你有本事把资金涨个100%回来。
以前复盘我看完两市1000多股票,觉得处处机会,遍地黄金。可后来,证明我彻底错了。
现在,我关注的股票极少。
我的自选股一般不超过18只,最多最多不超过28只,而当下重点关注股票则不超过8只。
这两天看了许多股票,让我加关注的股票只有2只。以前我找那种认为下周会涨的股票,自选股里可以找100只。
然后每天和朋友吹牛,你看我自选股里昨天有3只涨停,今天有5只涨停.....其实我一只都没买。
现在当我面对这2000多只股票时,发现市场给予的真正机会,其实越来越少。
但是,当我感觉到一种真正确定性的机会时,我就...出剑,而且...重仓!
什么才叫重仓?
比如,我可以全仓买入金山软件,在它去年股价12.8元的时候,然后16元卖了之后它最高涨到22元多。
然后又回调到18元左右,我在18.5元的时候又买回来了,现在价格是19.5元左右,其实挺折腾的。
有时回头想想还不如躺着赚钱省事,但话说回来,当下谁又敢保证自己的股票未来就一定会涨?
毕竟回头看总是简单,但当下决策总是最难。
当然,你别学我满仓干一只股票(而且我只是用1个账户的资金全仓而已,我还有另外2个账户)。
因为我自己从事网络游戏行业已经十年,而且我们公司和金山软件还有业务上的合作。
我能理解金山软件的业务,我掌握很多金山软件的信息,我知道金山软件值多少钱......
更关键的是我能感受自己的恐惧和贪婪,我追踪金山软件已经好多年,非常清楚其性格。
对!
每只股票都有自己的性格,所以我敢在其股价下跌时买进,通常这个时候其股价都很低。
经常听很多大师讲:会买的是徒弟,会卖的才是师父,似乎很有道理,那是因为很多大师不懂怎么买好吗。
只要你买的足够低,到达止损标准的概率就更低,而且以后你什么时候卖,都是赚钱的!
若你什么时候卖都赚钱,那还想怎样?卖在最高点?迄今为止我还没有一次卖在最高点过。
当然,人外有人天外天,或许有高手可以。
03
最简单又最难的投资交易策略。
这么多年做过短线,中线,长线,其实许多都是被动的,比如感觉短线收益高,抓住一个连续2-3天涨停板的股票,一年收益就超过巴菲特了。
诱惑是相当的大!
但如果判断失误,被套了,就自我安慰做长线,安慰自己长期持有,做"价值投资",结果就是长期被套。
做短线不是不可以,只是一定要设置止损,比如跌破5%个点,不管任何理由,都必须卖,做到大赚小赔。
但有几个人,在被套5%的时候会卖呢?许多人都舍不得,都会想着明天还会涨回去.结果.....
或者你几次套牢之后,终于鼓起勇气割一次,然后你刚卖掉,它就涨停.......下次你割肉不?
如果做中线,就可以不在乎短期的涨跌波动,买点到了,买进,卖点到了,卖出,然后空仓,等待下次机会。
现在我主要做长线,但中国企业大部分不适合长期持有,长期持有的结果就是长期坐过山车的痛苦。
我的策略是:将自己的资金分到3个账户(港股2个、A股1个),其中2个账户做长线,选好股票,买入就持股不动,持有时间基本以年计。
另1个账户做中线波段操作,比如20%的收益吃到了就空仓,躲避回调或者下跌的风险,等待下次机会,再吃20%的利润。
有时候,可能一年就2-3次这样的机会。
可是,要知道巴菲特50多年的投资生涯,平均下来也就一年一次机会,每次20%多的收益而已。
我给自己做中线波段的账户定的每年2-3次目标,其实已经非常非常的高了。
如果我每年能做到3次20%的收益,根据复利原理,10万起步,只要10年,我就有2400万了。
这显然不太现实,要做到这点,买点要正确,空仓要正确,知道什么时候买进,什么时候卖出。
而且不能碰到地雷股,所谓地雷股就是买了后,连续N个跌停,或者港股一天就给你跌个90%。
你觉得还有赚回来的机会吗?
所以股票赚钱其实很难很难。
每次20%的收益,然后耐心等待,躲过下跌风险,然后第二个20%的收益......
这就是散户最简单的股市赚钱交易策略。
哪怕每年你只能做到2次20%的收益,根据复利原理,10万起步,10年之后,你还是可以拥有380多万。
就算你每年只能做到1次20%的收益,你丫的业绩已经比肩巴菲特同学了!
当然实际交易你可能不会每次都对,那么我们测算一下价值投机交易系统的各种可能情况:
第1种情况:如果你每年交易4次,每次都对,每次平均获利20%,则根据这个交易系统,你每年的复利回报达到107%,10万本金,10年之后就会变成1.47亿元。
第2种情况:如果你每年交易4次,3次对,每次平均获利20%;1次错,每次亏损5%,则根据这个交易系统,你每年的复利回报达到64%,10万本金,10年之后也会变成1400万元。
第3种情况:如果你每年交易4次,两次对两次错,则根据这个交易系统,你还有30%的复利回报,10万本金,10年之后也会变成138万元。
第4种情况:哪怕你每年交易4次,3次错1次对,则根据这个交易系统,你还有3%的复利回报
根据股市“7亏2平1赚”的规律,你也已经超越了90%的投资者了。当然,若你4次全错,额!
兄台您还是别做股票投资了吧。
所以,这个价值投机交易系统做到30%的年回报率是靠谱的,因为如果每年交易4次,我只要求你2次对和2次错,每次严格止损止盈,就可达到30%的回报率。
你不要和我说50%对率都做不到,你丫就算抛硬币决策交易,理论上也有50%的对率好吗?!
当然,还是有同学嫌每年30%的回报太少,问能否获得每年48%以上的回报率?
或许可以,只要你提高自己判断的准确率超过50%即可。
我知道有的同学还会问:
我水平就这样,交易成功率没法提高了,都是像抛硬币一样有50%的对率,这种情况还能继续提高年回报率?
可以,你只要寻找更多的股票交易机会,比如每年交易6次,只要做到3次对3次错,根据价值投机交易系统原理,
你每年的投资回报率可以达到48%。
如上表所示,如果你每年交易6次,能做到3次对3次错,每次做对的时候赚20%,每次做错的时候亏5%,
则年回报率=48%=(1.2*1.2*1.2*0.95*0.95*0.95-1)。
但是,为什么说这种方法又最难的呢?
因为,没有几个人能做到超然于其它股票品种不管不顾,而只管自己自留地股票的洒脱。
也没几个人相信真的可以躺着赚钱:
找几家你掌握很多信息并能理解的公司,利用人性的恐惧和贪婪轮回买卖,不要冒险!
成功就是:复杂的事情简单做,简单的事情重复做......
就是这样。