保障资本:最核心的原则
这个和巴菲特说的保住本金毫无差别。
所以,无论技术派还是价值派,本金的保护绝对是一致公认最重要的,其实也是最难的。
大多数人会问,这只股票大概能帮我赚多少钱;而专业的投资者会问,这只股票最大会让我亏多少钱。
赚多少钱是市场决定的,亏多少钱是我们自己决定的。
全世界几乎所有的基金经理都是和指数来比,因为这是个参照物。但也往往成为借口。
今年亏了15%,因为大盘跌了25%,我已经跑赢大盘10%了。
可惜的是,对于投资人,这种话毫无意义,因为他们唯一的问题是”我没赚到钱“。
如果你把保障资本放在首位,你买入之前想的一定是风险,而不是收益,也就绝对不会满仓、重仓了。
专业的仓位管理方法
保住本金是不够的,因为只要永远不投资,就不会出现本金的亏损。
而我们要的不仅仅是保本,而且是资产的增加。
除了投资理念很重要,本章中维克托说的仓位管理方法也非常值得学习借鉴。
重点!假如你有5万元,那第一次建仓不应该超过总资本的10%(5000元),并且将止损设定在10%~20%之间,也就是最多亏损500~1000元。
换句话说,按照上面的仓位设计,你的亏损只占总资金的1%~2%(500~1000元)。
假设第一次建仓就下跌,最后亏损1000元卖出。那下一笔建仓资金应该减少到4000元,并将止损设定在10%~20%之间,也就是最多亏损400~800元。以此类推。
如果第一次买入就赚钱了呢? 假设你还是有5万元,第一笔投资就赚了2000元,那应该将1000元存入银行,并将下一次建仓资金提高到6000元。
按照上面说的止损比例,如果第二次建仓的6000元出现损失,最多也只是损失20%,即1200元。但总体来说,你还是获利的。