首先介绍典型的欺诈发现应用:
1.银行业伪造银行卡、信用卡套现等
2.证券中的关联交易
3.企业偷税逃税
4.电信服务欺诈
5.保险行业虚假索赔
实际应用中的步骤:(以医疗保险行业为例)
1.商业理解
分析涉及的角色,业务理解,考虑可能存在异常构建多维度的思路
角色:a.投保人--- 看病时不需亲自找保险公司索赔,而是交费时自动扣除,由医疗保健机构垫付,由机构向保险公司索赔。
b.医疗保健机构 --- 垫付费用,找保险公司索赔补偿
c.保险公司 --- 通过投保金额与赔付金额差获利
考虑可能存在异常构建多维度的思路:
思路:a.索赔金额不合理
b.医疗保健机构针对同一投保人、同一时段的重复索赔
c.在一段时间内同一投保人异常大的索赔
d.医疗保健机构针对一批投保人异常大的索赔
e.医疗保健机构间“共享”投保人信息进行索赔
f.医疗保健机构采取不合理的医疗处理以增加索赔
2.数据准备