一、资产托管业务概述
1.1 什么是资产托管业务
资产托管业务:指资产托管人接受投资者的委托,对投资者委托资产管理人 管理的财产进行保管,并监督投资管理人运作,防范委托资产风险。并根据 资产运作的特点,提供相应的资产保管、资金清算、会计核算、投资监督及 信息披露等服务的一项中间业务,旨在保护投资者权益。
1.2 资产托管产品体系
1.3 资产托管与资产管理
资产管理业务与资产托管业务的共性及联系
- 资金来源均为银行非自有资金,且均主要基于客户资金中间业务体系与平台搭建。
- 两类业务均为表外业务,资产管理业务与资产托管业务的相对独立展开均表现着监管层面的风险隔离监管要求。
- 资产管理业务所管理的资金需要托管,这依赖于银行自身托管体系的树立与完备,而资产托管业务的托管资金具备进一步推介的潜力,两大业务体系具有相互推进作用。
- 收入来源上,部分银行将两类业务放在一起考虑,即科目表现为“托管及其它受托业务收入”。
- 资产托管业务最初因公募基金而生,随后其托管范围逐步延伸至私募基金、保险资管、银行资管、信托、银行理财、企业年金、社保资金、资本市场业务等等范畴,因而资产托管业务由资产管理业务而生,亦因资产管理业务而逐步展开,并逐步有了自身的特征。
1.4 资产托管业务发展史
1.5 谁在做资产托管?
1.6 托管行业简介
二、资产托管服务平台介绍
2.1 项目背景与概况—建设目标
2.2 业务痛点
2.3 系统目标
2.4 规划路径
2.5 项目概况
2.6 平台最终形态
三、方案介绍
3.1 托管服务平台
3.1.1 托管服务平台-产品生命周期
3.1.2 产品管理
3.1.3 产品管理
3.1.4 业务流程介绍
3.1.5 账户管理
3.1.6 客户信息管理
3.1.7 一体化流程监控
3.1.8 电子档案管理
3.2 托管渠道平台
3.2.1 渠道构建
3.2.2 渠道建设-托管网银
3.2.3 托管网银-智能客服
3.2.4 托管网银-指令管理
3.2.5 托管网银-账户查询
3.2.6 托管网银-UKey管理
3.2.7 托管网银-系统管理
3.2.8 托管网银-增值服务
3.2.9 渠道构建-手机APP
3.2.10 渠道建设-微信公众号
3.3 托管数据中台
3.3.1 系统架构设计-功能架构
3.3.2 业务目标
3.3.3 清算指令处理全流程监控
3.3.4 投资监督监控
3.3.5 核算账务状态监控
3.3.6 业务指标汇总